Юрист предупредил, какие операции с банковской картой могут привести к уголовному делу.
Банковские карты - неотъемлемая часть повседневной жизни, но их использование требует особой осторожности. Многие граждане, помогая родственникам или знакомым с финансовыми операциями, даже не подозревают, что могут невольно стать участниками преступных деяний, рассказал "Газете.Ru" декан факультета права НИУ ВШЭ профессор Вадим Виноградов.
При этом передача банковской карты иным лицам противоречит банковским правилам, но не всегда влечет уголовную ответственность.
Среди главных критериев нарушения - корыстная заинтересованность (например, получение материальной выгоды за использование карты) и цель, выражающаяся в совершении неправомерных операций. Независимо от того, передаете вы карту родственнику или знакомому, если за это вам платят, есть риск стать участником преступной схемы. Также опасно переводить или снимать деньги по чужим указаниям, за вознаграждение или возврат суммы с процентами: неправомерная операция за плату будет квалифицирована как совершение преступления. Под запретом также и покупка, и продажа чужих карт или доступа к онлайн-банку.
Опасность может скрываться и в других, на первый взгляд, безобидных ситуациях. Например, когда человек дает карту коллеге, чтобы он снял ему деньги, а тот решил использовать ее для других переводов. Или когда вы даете согласие принять на свою карту деньги от малоизвестного гражданина, чтобы затем передать их наличными. Другая ситуация - когда позволяете родственнику пользоваться своей картой, не контролируя операции.
Банки и правоохранительные органы будут прежде всего проверять владельца карты. Финансовые организации используют различные антифрод-решения. Мошенничество они фиксируют по нескольким признакам,в том числе периодичность запросов на выдачу наличных, нехарактерные для клиента суммы переводов, смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, наличие на устройстве вредоносных программ, а также быстрое обналичивание поступивших денег.
Если банк обнаружит признаки подозрительных операций, он вправе приостановить обслуживание карты клиента на время проведения проверки, запросить документы, подтверждающие целесообразность, и сообщить в Росфинмониторинг.
Для безопасности рекомендуется оформлять дополнительные карты для членов семьи. Крайне важно никому не сообщать данные CVV и PIN-код, а также отключать неиспользуемые карты. Подключение услуги push-уведомления или SMS-информирования обо всех операциях позволяет мгновенно контролировать движение средств по счету, резюмировал юрист.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ
Читать на сайте ТЕЛЕПОРТ.РФ
Еще больше новостей в нашем телеграм-канале https://t.me/amurobl