В условиях постоянного развития технологий мошенники становятся все изощреннее, придумывая новые способы обмана, однако и не стесняются наживаться на доверчивых гражданах, используя в том числе по-прежнему известные, популярные, но старые методы мошенничества. Одним из таких методов является получение жертвой мошеннических писем, уведомлений и звонков, выдаваемых за официальные сообщения от Росфинмониторинга.
Росфинмониторинг – федеральный государственный орган, который контролирует финансовые операции и борется с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Попадание в «перечни экстремистов и террористов» Росфинмониторинга грозит серьезными ограничениями, поэтому мошенники часто используют имя службы, чтобы запугать и обмануть доверчивых граждан.
Как выглядит мошенническая схема?
Принцип мошенничества заключается в том, что мошенники рассылают поддельные письма, в которых под видом официальных уведомлений пытаются выманить у граждан личные данные или заставить перевести деньги, а также совершают звонки в этих же целях, представляясь сотрудниками Росфинмониторинга.
Наиболее типичные сценарии такого мошенничества
- Уведомления о подозрительных операциях – письма якобы информируют о блокировке счета, подозрительных переводах, необходимости подтвердить личность или перевести деньги на «безопасный счет»
- Требования уплатить штраф или налог – в письмах фигурируют угрозы уголовной ответственности и призывы оплатить штрафы во избежание блокировок
- Запросы личных данных и реквизитов – злоумышленники просят выслать копии документов, пароли или коды из SMS для доступа к проверке счета на совершение подозрительных операций
Стоит понимать, что Росфинмониторинг взаимодействует с субъектами
предпринимательской деятельности только по официальным каналам связи и в большинстве своем через Личный кабинет субъекта на сайте Росфинмониторинга.
Поэтому, как сообщает сам уполномоченный орган, поступающие письма с использованием наименования Росфинмониторинга (постановления, указания, распоряжения, требования, доверенности и т.д.), а также звонки от «представителей Росфинмониторинга» не являются действиями Росфинмониторинга. Такие действия противоправны, а письма нелегитимны. Сотрудники не направляют письма и не осуществляют звонки гражданам, в том числе через мессенджеры.
При этом в отношении поднадзорных субъектов предпринимательской деятельности Росфинмониторинг может направлять электронные письма, а также осуществлять звонки, но это происходит только в исключительных случаях.
Признаки мошеннического письма
- Отсутствие делового оформления текста и контактных данных Росфинмониторинга
Даже если вы не уверены, что Росфинмониторинг не может присылать вам какие-либо сообщения, то обратите внимание, что любые сообщения органов
государственной власти должны иметь официальные реквизиты и контакты. Если в письме нет ссылок на официальный сайт или указаны подозрительные номера телефонов – это повод насторожиться.
- Запросы личной информации и денежных переводов
Государственные службы никогда не требуют переводить деньги через
сомнительные сервисы или отправлять данные по электронной почте.
- Ошибки в тексте
Мошеннические письма часто содержат опечатки, нелогичные предложения и слишком эмоциональные призывы.
- Неожиданные требования
Если вы не проводили подозрительных операций и не получали официальных предупреждений от банков, то подобные письма – мошенничество.
Помните!
Государственные органы никогда не требуют от граждан срочного перевода денежных средств или пересылки конфиденциальных данных по электронной почте.
Если вы получили подобное письмо
- Позвоните на горячую линию Росфинмониторинга, указанную на официальном сайте органа (а не по телефонам, указанным в полученным письме), и уточните информацию. Представители Росфинмониторинга пояснят ваши дальнейшие действия в случае наличия официального запроса, в противном случае станет понятно, что полученное письмо – это дело рук мошенников
- Не переходите по ссылкам и не скачивайте вложения. Они могут содержать вирусы или перенаправлять на фальшивые сайты
- Не отвечайте и не сообщайте персональные и конфиденциальные данные. Государственные службы не требуют это делать в письмах
- Сообщите о мошенничестве в правоохранительные органы
Таким образом, основой защиты от мошеннических действий, в том числе при получении сообщений или звонков от Росфинмониторинга, является бдительность и проверка достоверности получаемой информации.
Использование только официальных источников и каналов связи, осторожность при работе в сети Интернет помогут избежать нежелательных последствий, защитить свои права и сохранить денежные средства.