С 1 сентября банки в России получили право ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей за двое суток, если у них появятся сомнения в «чистоте» операции. Об этом сообщил эксперт Андрей Бархота.
А с вами на связи я, Станислав Марулёв, юрист по банкротству физических лиц и эксперт в области финансов с опытом более 10 лет. Вступайте в мое сообщество во Вконтакте, чтобы всегда быть в курсе последних новостей по финансам, пенсиям, долгам и кредитам.
То есть если вы решили снять крупную сумму, а сотрудники банка увидели «тревожные признаки», деньги вы сможете получить только частями. Как говорится, теперь и в банкомате нужно вести себя культурно, чтобы не вызвать подозрений.
Подозрительные операции: что насторожит банк
У каждого банка теперь есть специальный перечень признаков «сомнительных» транзакций. Вот основные из них:
- клиент снимает деньги вскоре после оформления кредита или займа (часто жертвы мошенников делают это под давлением аферистов);
- человек резко увеличивает лимит на выдачу наличных;
- переводит себе более 200 тысяч рублей по СБП с другого банка;
- досрочно закрывает вклад на крупную сумму.
- все эти факторы могут привести к тому, что выдачу наличных ограничат.
Как не попасть под подозрение
Перед каждой операцией подумать, не покажется ли она подозрительной для банка. На решение могут влиять сумма перевода, периодичность и даже банкомат, в котором вы решили снять деньги.
Например, если вы никогда не переводили или не снимали крупные суммы, лучше разбить их на части или обратиться в кассу. А ещё — постарайтесь не болтать по телефону перед самой операцией: банкиры тоже это отслеживают, и ваш разговор может сыграть против вас.
Кстати, не стоит игнорировать поле «назначение перевода» в мобильном банке. Многие считают его ненужным, но специалист рекомендует всегда указывать цель перевода — это снижает риск подозрений.
Новые законы: как будут бороться с мошенниками
30 августа председатель Госдумы Вячеслав Володин рассказал, что с сентября заработает целый комплекс мер по борьбе с мошенниками. Среди них:
- «периоды охлаждения» при выдаче кредитов, когда операции временно блокируются;
- возможность назначать доверенных лиц, которые смогут подтверждать переводы и получать наличные.
По сути, теперь государство и банки создают целую систему «фильтров», чтобы максимально усложнить жизнь аферистам. Правда, иногда вместе с ними под удар попадают и обычные клиенты.
Моё личное мнение
С одной стороны, новые правила действительно могут защитить людей от мошенников. С другой — получается, что каждый перевод или снятие наличных превращается в мини-экзамен на благонадёжность. Хочешь снять свои же деньги — будь добр, объясни зачем, где и почему. А ведь деньги — это не только цифры на экране, но и свобода распоряжаться ими.
Мне кажется, главное, чтобы банки не перегнули палку и не начали превращать клиента в подозреваемого по умолчанию. Всё-таки доверие к системе строится не только на законах, но и на уважении к людям.
А как вы относитесь к таким ограничениям? Готовы ли мириться с дополнительными проверками ради безопасности или считаете, что банки начинают чрезмерно контролировать клиентов? Обязательно делитесь своим мнением в комментариях.
Также подписывайтесь на мой канал, это мотивирует меня чаще писать для вас статьи на разные популярные темы.
Популярное на канале: