Банк России опубликовал рекомендации, которые помогут избежать блокировки денежных переводов. Советы были размещены в официальном Telegram-канале регулятора 4 сентября.
В Центробанке порекомендовали не совершать финансовые операции по просьбе незнакомцев и не возвращать самостоятельно деньги, которые якобы пришли по ошибке. Вместо этого следует обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Регулятор также советует никому не передавать свою банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу. Помимо этого, ЦБ рекомендовал обязательно указывать назначение платежа, даже если это оплата товаров, услуг или подарок коллеге. Это делает переводы понятнее для банка и не вызывает лишних подозрений.
Как подчеркнули в ЦБ, под блокировку рискуют попасть те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичны сами по себе, но и могут привести к участию в преступных схемах.
«У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно», — резюмировали в Центробанке.
С 1 сентября Центробанк ввел лимиты на снятие наличных через банкоматы, что поможет защитить граждан от аферистов. Кроме того, банки будут анализировать информацию от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов, иных юридических лиц о вредоносном ПО на устройстве клиента, о нетипичных параметрах или об изменении идентификаторов устройства.
5 августа сообщалось, что ЦБ в первом полугодии 2025 года выявил более 4 тыс. мошеннических и нелегальных проектов. В регуляторе отметили, что свыше 88% выявленных финансовых пирамид и нелегальных брокеров предлагали людям вложения в псевдоинвестиционные схемы. Всего за первое полугодие 2025 года Банк России зафиксировал 2,3 тыс. пирамидальных интернет-проектов.