Всё чаще бизнес сталкивается с ситуацией: на бумаге партнёр выглядит надёжно, но через пару месяцев — срыв сроков, долги, блокировки, и… минус в бюджете. Чтобы не оказаться в таком положении, важно не просто «знакомиться» с контрагентом при старте, а выстраивать систему регулярной проверки.
Почему проверка контрагентов — это не формальность, а защита бизнеса
На первый взгляд всё просто: заключили договор — начали работать. Но если не проверить компанию заранее, можно столкнуться с проблемами, которые будут стоить дорого. Иногда — буквально. Ошибка может вылиться в финансовые потери, штрафы от налоговой, блокировку счёта или даже уголовные риски.
Проверять нужно не раз, а регулярно
Ситуация на рынке нестабильна, и даже вчера надёжный партнёр может оказаться в зоне риска. Поэтому важно следить за его состоянием на протяжении всего сотрудничества — вовремя заметить тревожные сигналы и среагировать.
Что должно насторожить: 4 признака неблагонадежного контрагента
- Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ.
Если данные в реестре расходятся с другими источниками — это повод насторожиться. Такие расхождения часто бывают у «технических» компаний. - Судебные дела и исполнительные производства.
Особенно если их много и они активны. Это сигнал, что компания не исполняет обязательства — и с вами может поступить так же. - Финансовые проблемы.
Отчёты показывают убытки, задолженности, признаки банкротства? Это красный флаг. Даже если обязательства перед вами ещё выполняются — это может ненадолго. - Признаки фирмы-однодневки.
Если компания ведёт деятельность только «на бумаге», не имеет офиса, сотрудников, реальной операционной деятельности — есть риск, что вы имеете дело с инструментом для ухода от налогов.
К чему приводит сотрудничество с ненадёжным партнёром
- Финансовые потери.
Неисполнение договоров, срывы поставок, невозврат аванса, невозможность взыскания средств из-за банкротства. - Налоговые риски.
Если налоговая докажет, что вы не проявили должную осмотрительность при выборе контрагента, могут быть доначислены налоги, отказано в вычетах НДС и признаны недействительными расходы.
Статья 54.1 НК РФ прямо говорит: нельзя получать необоснованную налоговую выгоду, прикрываясь ненадёжными контрагентами.
- Уголовные риски.
При выявлении схем с умышленным уклонением от налогов возможна и уголовная ответственность. - Блокировка операций банком.
Если банк заподозрит, что контрагент участвует в сомнительных операциях, он может приостановить отдельные платежи или полностью заморозить расчётный счёт.
Что делать? Проверять. Не один раз, а системно
Чтобы избежать этих рисков, компании нужно выстроить чёткий процесс проверки и мониторинга партнёров. Это несложно — если есть алгоритм, автоматизация и экспертиза.
Мы разработали такой подход и применяем его ежедневно: быстро, точно и с учётом всех нюансов — от ЕГРЮЛ до судебных баз и финансовых показателей.
Оставьте заявку на услугу Проверка контрагентов юристами в Москве
