С 1 сентября в России вступили в силу новые правила для банков: финансовые организации обязаны анализировать операции клиентов в банкоматах и временно ограничивать выдачу наличных при выявлении подозрительного поведения.
Согласно федеральному закону № 41-ФЗ, банки должны проверять, не действуют ли клиенты под давлением мошенников. Система будет отслеживать нетипичные сценарии — например, попытку обналичить кредит в первые сутки, перевод крупной суммы через СБП накануне снятия, слишком большую сумму или необычное время и место операции.
Если транзакция покажется подозрительной, банк сможет ввести лимит — до 50 тысяч рублей в сутки на срок до 48 часов. Более крупные суммы будут доступны только при обращении в отделение.
Как пояснили в Банке России, такая мера позволит предотвратить кражу денег: за время действия ограничения клиент сможет осознать угрозу и заблокировать свои счета, если они уже оказались под контролем злоумышленников.