Проверки и штрафы: новые меры контроля за снятием наличных с 1 сентября 2025 года

Проверки и штрафы: новые меры контроля за снятием наличных с 1 сентября 2025 года

С 1 сентября 2025 года банки начнут более строго контролировать операции по снятию наличных через банкоматы. В случае подозрения в мошеннических действиях, финансовые организации смогут ограничивать выдачу денег. Центральный банк России утвердил перечень признаков, по которым банки будут определять возможные мошеннические схемы.

ЦБ РФ выделил девять ключевых признаков подозрительной активности при снятии наличных:

1. Необычное поведение клиента — например, снятие денег в нехарактерное время суток, использование банкомата в необычном месте или частые запросы на выдачу наличных за короткий промежуток времени.
2. Продолжительность взаимодействия с банкоматом превышает обычные показатели.
3. Запрос на получение средств осуществляется нестандартным способом, например, через QR-код вместо карты.
4. Снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита, увеличения лимита или поступления крупной суммы на счет.
5. Наличие информации о возможной компрометации данных клиента или электронных средств платежа.
6. За шесть часов до операции зафиксированы подозрительные телефонные переговоры или сообщения от новых контактов.
7. Обнаружены признаки вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента или использование нестандартных средств связи и приложений.
8. За один день зафиксировано пять и более отказов в выдаче наличных по разным причинам.
9. Совпадение данных клиента или его платежных средств с информацией из государственных баз данных о киберпреступлениях.

Эти меры направлены на предотвращение мошенничества и защиту клиентов от финансовых потерь. Банки будут применять ограничения только при наличии подтвержденных признаков подозрительной активности, а также уведомлять клиентов о причинах блокировки.

Сообщение Проверки и штрафы: новые меры контроля за снятием наличных с 1 сентября 2025 года появились сначала на Бухгалтерская компания «Аврора».