С 1 сентября российские банки начали проверять клиентов, снимающих наличные, чтобы удостовериться, что они не находятся под влиянием мошенников.
Эксперт по финансовому рынку Андрей Бархота объяснил в интервью 360.ru, как избежать блокировки банковского счета после введения новых правил. Он назвал эти меры революционными, так как они наносят удар по преступникам сразу с нескольких направлений, и отметил, что существующие ограничения касаются не только снятия наличных в банкоматах, а также платежей и переводов.
Система проверки теперь будет обращать внимание на необычное время или место снятия наличных. Например, если клиент, обычно снимающий 20 тысяч рублей, запрашивает 100 тысяч, это может вызвать вопросы и привести к временной заморозке его счета. Эксперт подчеркнул, что такие операции автоматически попадают под подозрение и могут стать причиной временной блокировки счета.
Особое внимание также будет уделяться высокой телефонной активности, которая может оказаться триггером для блокировки. Пользователям рекомендуется предварительно обдумать свои действия перед снятием наличных и убедиться в том, что данная операция выглядит нормальной с точки зрения банка. В сомнительных случаях лучше воспользоваться кассовым обслуживанием.
Эти меры направлены на предотвращение мошенничества и защиту клиентов. Необходимо помнить, что аналогичные правила распространяются и на денежные переводы. Если сумма превышает 10 тысяч рублей и предназначена неизвестному адресату, лучше использовать альтернативные методы, например, отправку через QR-код или перевод по номеру карты с реквизитами.