12,2 тыс подписчиков

Как банки будут проверять при снятии наличных, не разводят ли человека мошенники

30 августа30 авг

1 мин

Новое правило вступает в силу 1 сентября 2025 года. Как оно будет работать, объясняет Юлия Серова, заместитель начальника Волго-Вятского ГУ Банка России. Банки при выдаче наличных с карт через банкоматы обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников. Также финансовые организации должны удостовериться, что деньги снимает не злоумышленник. По словам эксперта, обязанность банков по проверке операций по снятию наличных в банкомате на признаки мошенничества, которые установил Банк России, предусмотрена п.2 ст.2 Федерального закона от 01.04.2025 №41-ФЗ. Подпишитесь на Телеграм-канал "Меня не обмануть!". 1️⃣непривычное время суток для снятия денег данным клиентом; 2️⃣нетипичная сумма; 3️⃣необычное местонахождение банкомата; 4️⃣запрос на выдачу средств несвойственным этому клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте; 5️⃣снятие денег в течение суток после оформления кредита (займа); 6️⃣увеличение лимита на выдачу наличных, в

Новое правило вступает в силу 1 сентября 2025 года. Как оно будет работать, объясняет Юлия Серова, заместитель начальника Волго-Вятского ГУ Банка России.

Банки при выдаче наличных с карт через банкоматы обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников. Также финансовые организации должны удостовериться, что деньги снимает не злоумышленник.

По словам эксперта, обязанность банков по проверке операций по снятию наличных в банкомате на признаки мошенничества, которые установил Банк России, предусмотрена п.2 ст.2 Федерального закона от 01.04.2025 №41-ФЗ.

Подпишитесь на Телеграм-канал "Меня не обмануть!".

Банк России определил признаки, которыми будут руководствоваться для проверки кредитные организации:

1️⃣непривычное время суток для снятия денег данным клиентом;

2️⃣нетипичная сумма;

3️⃣необычное местонахождение банкомата;

4️⃣запрос на выдачу средств несвойственным этому клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте;

5️⃣снятие денег в течение суток после оформления кредита (займа);

6️⃣увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;

7️⃣смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;

8️⃣досрочное расторжение договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика;

9️⃣наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

"Если операция соответствует хотя бы одному из таких критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате. Его размер составляет до 50 тыс. рублей в сутки. Обращаем внимание, что более крупную сумму в этот период можно снять в отделении банка", - объясняет Юлия Серова.

Банки будут информировать клиентов о введённом временном лимите таким способом, который следует из договора. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.