С начала сентября в России начинают действовать новые законодательные нормы, цель которых – усилить защиту граждан от махинаций в финансовой сфере и облегчить процесс возврата средств за нежелательные сервисы.
Об этом проинформировали в Сибирском главном управлении Центробанка.
Одним из важных изменений является предоставление банкам права приостанавливать операции по снятию наличных средств, вызывающие подозрения. Центральный банк определил ряд признаков, указывающих на возможное мошенничество. При обнаружении подозрительной транзакции банк предупредит клиента и установит ограничение на снятие наличных через банкоматы в размере 50 тысяч рублей в сутки на период до 48 часов. Для получения более крупной суммы потребуется личное посещение отделения банка с документом, удостоверяющим личность.
Во всех финансовых учреждениях станет доступна услуга «второй руки». Она позволяет предоставить контроль над операциями доверенному лицу, например, родственнику, для защиты от злоумышленников. Помощник сможет подтверждать или отклонять транзакции в течение 12 часов, не имея при этом доступа к счетам и возможности самостоятельного совершения операций. Параметры транзакций, требующих дополнительного подтверждения, устанавливаются самим клиентом.
Установить запрет на оформление кредитов теперь можно не только через портал Госуслуг, но и в любом МФЦ Новосибирской области. Для этого потребуется паспорт и ИНН. Снять ограничение можно в любое время, а процедура защищена от мошеннических действий. Уведомление об установке или снятии запрета будет готово в течение трех рабочих дней.
Для лиц, внесенных в базу данных Центробанка как «дропперы», вводится ограничение на снятие наличных – не более 100 тысяч рублей в месяц через банкоматы. Снятие большей суммы возможно только в отделении банка при предъявлении паспорта. База данных о подозрительных операциях, созданная в 2018 году, формируется на основе информации, предоставленной банками и правоохранительными органами, и доступна всем финансовым учреждениям.
Кроме того, организации обязаны возвращать деньги за навязанные сервисы в течение трех дней, в то время как ранее этот срок не был установлен. Клиенты банков и микрофинансовых организаций имеют право отказаться от дополнительных услуг при оформлении кредита в течение месяца с полным возвратом их стоимости, если услуга не была активирована.