В первом полугодии 2025 года Банк России выявил 4183 субъекта с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовые пирамиды, нелегальных брокеров и кредиторов. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период 2024 года. Масштабы проблемы колоссальны. Речь идёт о тысячах проектов, которые ежедневно вовлекают в свои схемы десятки тысяч граждан.
▶️ Финансовые пирамиды: криптовалюта и обещания «гарантированного дохода»
• Только в январе–июне 2025 года выявлено 2328 пирамидальных схем — на 40% больше, чем годом ранее.
• Более 99% пирамид действуют в интернете: через сайты, соцсети и мессенджеры.
• 80% схем используют криптовалюты для привлечения средств. Для сравнения: год назад — лишь 59%.
Особенность современной «пирамидальной индустрии» — шаблонность проектов. Мошенники запускают одинаковые сайты с минимальными изменениями в названии и дизайне. Чаще всего обещают быстрый доход от вложений в криптовалюты, золото или «инновационные бизнесы».
❗️ Жажда лёгкой наживы делает эти схемы особенно опасными. Обещания «дохода выше банковских депозитов», «ежедневных процентов» и «минимальных рисков» — крючки, на которые попадаются доверчивые инвесторы.
Нелегальные брокеры и псевдоинвестпроекты
• 1365 субъектов с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг выявлено только за полгода (рост почти в два раза).
• Схемы включают:
• фиктивные обучающие курсы с обещанием выхода на зарубежные биржи,
• псевдоброкеров, которые предлагают торговать криптовалютой,
• «холодные звонки» и рекламу в телеграм-каналах.
Их стратегия проста: использовать популярность вокруг криптовалют и интерес россиян к альтернативным инвестициям.
▶️ Нелегальные кредиторы
• 467 нелегальных кредиторов зафиксированы в первом полугодии 2025 года — это меньше, чем годом ранее (–54%), но риск для потребителей остаётся высоким.
• Популярные схемы: псевдоломбарды, онлайн-займы через посредников, займы в криптовалюте.
Жалобы пользователей указывают на агрессивные методы взыскания и обман с условиями возврата.
▶️ Как реагирует регулятор
• Блокировка более 11 тыс. интернет-ресурсов, потенциальная аудитория которых превышала 20 млн пользователей.
• Внесение в «чёрные списки» более 1800 криптокошельков.
• Возбуждение свыше 240 административных дел и направление материалов в правоохранительные органы.
• Рекомендации банкам ограничивать операции компаний из списка ЦБ и отслеживать платежи через систему «Знай своего клиента».
▶️ Почему это важно
Массовое распространение пирамид и нелегальных финансовых сервисов — не только проблема мошенничества. Это вопрос финансовой стабильности и доверия к рынку. Пока граждане теряют деньги в псевдоинвестициях, страдает репутация легальных инструментов накопления и инвестирования.
📌 Для защиты своих средств важно помнить:
• Гарантированный высокий доход без рисков — всегда признак мошенничества.
• Проверяйте компании в списке ЦБ с признаками нелегальной деятельности.
• Не переводите деньги неизвестным организациям, особенно в криптовалюте.
📢 Следите за нашими публикациями в социальных сетях – ВКонтакте, Дзен и Telegram. Там вы найдете много полезных материалов и аналитики о защите прав потребителей.
