С 2018 года ЦБ ведет специальную базу данных случаев и попыток финансового мошенничества, в нее теперь включают и сведения о дропперах. Доступ к перечню есть только у банков и правоохранителей, поэтому проверить себя в черном списке не получится. Вместе с тем есть признаки, по которым человек может определить, что попал в перечень. В первую очередь это проблемы с обслуживанием банковской карты.
Человеку, который попал в базу данных дропперов или других мошенников, банки сразу ограничивают сумму онлайн-переводов: разрешают отправлять не больше 100 тыс. руб. в месяц. Учитывают даже суммы, которые дроппер перекидывает между своими счетами в том же банке — на такие операции ограничение тоже распространяется. Чтобы перевести больше, придется идти с паспортом в банковское отделение.
Банк вправе заблокировать карты дроппера и отключить ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет. Снять деньги, которые были на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка. Любые переводы в адрес дроппера также блокируют.
Человек может обжаловать решение ЦБ и исключить себя из базы дропперов. Для этого можно обратиться в свой банк с заявлением или написать напрямую в ЦБ. Второй вариант быстрее и надежнее. В интернет-приемной ЦБ в теме «Информационная безопасность» выберите тип «Исключить данные из базы...». Укажите свои данные, в том числе номера счетов, названия банков, а также опишите ситуацию.
ЦБ в течение 15 рабочих дней примет решение — удалять человека из дропперской базы или же доказательств его непричастности к мошенническим схемам недостаточно.
Источник: УНП