Сегодня заканчивается действие Приказа РосФинМониторинга, который вводил новый вид обязательного контроля для банков.
Если простыми словами, то банки с 29.08.2023 сообщали в РосФин о платежах клиентов – юр лиц и ИП, если те в течение года хоть раз получили деньги от государства (например, по гос контрактам), а расходная операция направлена на "плохого" контрагента, который имеет средний или высокий уровень риска ЗСК, и сумма операции превышает 5 млн рублей.
Именно эта расходная операция и подлежала обязательному контролю.
Так РосФинМониторинг контролировал возможные схемы по обналичиванию государственных денег.
По Закону 115-ФЗ Росфин может вводить временные виды обязательного контроля максимум на 2 года и продление не предусмотрено.
Однако, как показала практика с возвратным лизингом, Росфин может поменять формулировку и ввести такой же контроль отдельным приказом еще на 2 года.
По моей информации так и будет с этим видом обязательного контроля.
Новые критерии будут почти такими же, но изменятся сроки и сумма: получение денег от государств и, в течение 6 месяцев расходная операция на желтого или красного по ЗСК контрагента. Сумма контроля будет снижена с 5 млн до 1 млн рублей.
Причем банки будут сообщать в Росфин не только на расход, но и на операцию по зачислению денег от государства.