*картинок в данной статей не будет.
*если эту информацию стоит сохранить - палец вверх в нижней части страницы.
Всё больше статей я пишу про свои действия, чем про то, как надо делать другим. Объясню почему, мне всё равно как делают другие и я не хочу давать советов.
«Тот, кто умеет, тот делает, кто не умеет — тот учит других» — Джордж Бернард Шоу.
То есть, нет смысла учить и давать советы, тем кто не хочет или не может их применять, по каким либо причинам. Я давно понял, что это пустое. Каждый сам себе на уме и ещё можно добавить кучу пословиц и поговорок в этом контексте.
Эта статья в первую очередь про личное благополучие, выживаемость и рост капитала но с уклоном на хедж.
Если риски не хеджировать, то обо всём этом придётся забыть.
Хеджи́рование (от англ. hedge — ограда, изгородь) — открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке. (Википедия).
В чём состоит хедж рисков у меня глобально?
Глобальный хедж это недвижимость. Любой сверх доход, надо перекладывать в недвижку, просто потому, что эту кубышку не возможно украсить, потерять или проиграть в казино.
Вспоминая свою стратегию с самого начала, я понимаю, что недвижка всегда страховала мне если не все то большую часть рисков.
Например весь доход от майнинга, когда он был сверх доходом и это было до 2019 года, я откладывал в оплату рассрочек двух студий. И это сработало. Когда начался медвежий тренд на крипторынке, студии достроились, подорожали раза так в 2,5 и дополнить но стали приносить доход от аренды, хоть и не большой, но на тот момент его очень не хватало.
Таким образом я отхеджировал криптозиму 2018-2021, как бы грубо это не звучало.
Когда был пик 2021 года я активно гасил долги по автокредитам, т.е. как бы опять же странно это не звучало, хеджем волатильности крипто рынка был - вывод излишней прибыли в погашении долгов за ещё хоть как-то ликвидные активы.
Таким образом если структурировать:
- Пик крипторынка 2018 => сверхдоход майнинг => недвижимость (погашение рассрочек).
- Пик крипторынка 2021 => сверхдоход майнинг + фарминг => ТС (погашение кредитов).
Далее ликвидные активы были проданы и отправлены опять в крипту но уже по низу рынка. Это уже хедж от ничего не делания, т.е. от собственной лени.
Я провёл примерный расчёт, что 2 проданных квартиры и 4 проданных машины на текущий момент у меня все её есть в крипте, т.е. даже при самой патовой ситуации, у меня оставались эти активы в нативном виде в денежном выражении.
Далее я конечно услышал много критики в свой адрес, но, но, в текущей ситуации я произвёл двойной хедж из крипты:
- Пик крипторынка 2024-2025 => сверхдоход от роста капитала + сверх доход от фарминга => недвижимость в ОАЭ (погашение рассрочек)
При этом второй хэдж, это экономическая и политическая ситуация в стране, т.е. я хэджирую не только свою криптопозицию, но ещё риски мобилизации и дальнейшего ухудшения ситуации и заодно хеджирую свою жадность, т.к. текущий депозит + вложенные средства примерно = 1/2 моего депозита на пике рынка, до самоликвидации. То есть по итогу, когда в апреле крипта падала, у меня сработало сразу два хеджа:
- Выход по воображаемому стоп-лоссу в usd из всех криптоактивов и погашение всех займов (по сути deleveridge).
- Сохранение вложенных активов в виде стройки - т.е. фундамента, бетона и регистрационных документов на это всё дело.
Более того стройки я взял не просто так две, а с тем расчётом, что если один застройщик обанкротится, останется второй, это уже не хедж, а диверсификация, о чём я много писал до этого.
То есть рабочая и дважды обкатанная мной схема, это на пике рынка выводить часть прибыли в активы реального мира, так называемое RWA.
Если крипторынок для вас это пшик или вы не готовы на нём работать в долгую, а часть прибыли забирать, то это может превратиться в казино со случайным результатом. Поэтому, чтобы результат был не случайным я так выстраиваю работу, чтобы даже при самом плохом результате, если завтра допустим, суперкомпьютер сможет взломать шифрование битка и весь рынок рухнет, я смог дальше жить и развиваться. Хотя мне так вне крипторынка развиваться очень сложно, потому, что я не вижу даже близко тех доходностей, которые есть в этой сфере. Разве, что рублёвый депозит, но ставки уже поползли вниз, а сам доллар к рублю скоро поползёт вверх. Т.е. парковать капитал в рублях - абсолютно бестолковая задача на долго срок (на краткосрок полгода - год, можно).
Внутри крипты тоже надо хеджировать:
1. Отказаться от торговли с плечом на фьючерсах или торговать не более чем х7 с капиталом не более чем 1/100 от всего остального, т.е. ограничить убытки 1% от депозита.
2. Плечи в протоколах займов. х1,3-х1,4 не больше, это healt =2.2-3,0. Если этот принцип не соблюдать рано или поздно на дне рынка или на очень глубокой коррекции ликвиднёт.
3. Отказ от импульсивных покупок в середине рынка и уж тем более на пике, так называемое Fomo, просто не покупаем, даже если очень хочется и кажется, что цена будет ещё как минимум в 2 раза расти, нет скорее всего не будет, вас засаживают в ракету, которая потом полетит вниз, ну или вначале вниз, чтобы вас вынести, а потом уже без вас вверх.
4. При предоставлении ликвидности работа в широких диапазонах. По сути диапазон это ваш друг, если он широкий. Потому, что нижняя граница это та цена по которой вы хотели бы купить, а верхняя по которой точно хотели бы продать, исключая fomo (т.е. и вниз не страшно, вы там покупаете дешевле и вверх не страшно, вы там продаёте дороже, обе цены вам должны быть выгодны и диапазон (границы) должен быть только по тем ценам, по которым вы точно хотите купить и по тем, по которым не жалко продать). В середине - ваш доход от комиссий.
Это не все варианты, о некоторых я умолчу.
Но вернёмся реальный мир.
Сейчас у меня очередной хедж крипто-рынка - это выплаты автокредита, я запланировал выплатить частично-досрочно. Т.к. автомобиль это бывшая квартира, которой я так же хеджировал крипту, т.е. производная от хеджа, которая повторяет судьбу самого хеджа, как бы странно это не звучало.
Ну кто ещё будет в здравом уме продавать авто себе в кредит, чтобы потом купить крипты, чтобы с дохода от крипты закрыть кредит по авто. Кажется нонсенс. Но, как писал ранее заложенное авто дало 1 btc по 35000$, продал я который по 79000$, а доходом от предоставления ликвидности с этих денег я его же и закрываю, т.е. появляется логика, которой сразу вроде бы не видно.
Так вот я тут подумал, что когда закрою авто, как бы я не хотел S или майбах, скорее всего я его оставлю как есть.
Потому, что лет 6-7 назад от отца мне достался в наследство почти новый кроссовер x-trail, другой бы радовался и девчонок бы катал, а я продал тогда, чтобы взять на эти средства оборудование для майнинга, т.е. чтобы запустить в работу, и теперь спустя это время я просто хочу вернуть назад, то что у меня и так было, только в виде более нового кроссовера и более вместительного. Поэтому продавать скорее всего я его не буду, а чтобы этого не сделать, скорее всего оставлю не большой хвост по кредиту в размере 500-900 т.р., платежи по которому сравнятся с оплатой коммуналки в трёшке допустим. (долг 1,9 млн, планирую погасить в августе сентябре 500 т.р. и потом до НГ ещё 500 т.р.)
Таким образом как хедж от импульсивных действий можно использовать и кредиты, если до конца их не закрывать быстро. Хотя кажется зачем платить банку? Так под конец платежей всё равно процент вы почти весь выплатили и смысл закрывать быстрее теряется почти полностью, разве, что для морального успокоения.
Таким образом если обобщить и выстроить новую схему в текущем раскладе, у меня получается:
Крипторынок 2024-2026 => доход (не уменьшаем депозит по возможности) => строящаяся недвижимость (рассрочки) + авто (автокредит) => Хэдж от его падения.
Депозит в крипте => 1/3 стэблконы (вынутая нижняя часть сверх широкого диапазона) => Хедж от падения
Депозит в крипте => 2/3 широкий диапазон в пуле, для закупа активов по более приемлемым ценам + доход (из первого пункта) => Хедж от падения
Автокредит и ипотека 2023-2027 => Хедж от импульсивной продажи для удержания капитала исключающая азарт (добавление лишних средств в сверх доходные протоколы).
Таким образом из сверх прибыльной но рисковой схемы, которая так же учитывала всё, кроме Трампа, я пришёл к схеме с пере хеджированием всех рисков, т.к. ну банально я хочу сохранить то, что есть и приумножить не смотря на любые падения.
И пока это у меня получается, т.к. активы + пассивы - долги (2025) явно > активы + пассивы - долги (2023).
Надо ли это любому читателю, не уверен, но думаю многое из этого можно взять на вооружение.
Тем более с учётом, что вся схема выстроена так, что в другом доходе кроме как с крипты с октября 2023 года я не нуждаюсь (без месяца уже почти как 2 года).
И выстроенное разрушить сейчас практически не возможно любым движением вниз.
