Речь идёт о «необычном» поведении человека при запросе на выдачу денежных средств.
Эти критерии могут как помочь, так и помешать клиенту банка.
Об этом в эфире радиостанции «Говорит Москва» сообщила советник налоговой службы I ранга, кандидат экономических наук Татьяна Сафонова.
«Скорее, это не проверка вас как человека, сколько анализ вашей поведенческой модели на предмет того, насколько она для вас характерна. Или если как-то радикально выбивается из вашего обычного поведения, которое они анализируют по тем данным, которые у банков есть. То есть первый критерий — это необычность вашего поведения. Например, вы пытаетесь снять деньги глубокой ночью, либо в совершенно нехарактерном для вас месте, либо сумма запроса от вас как-то очень отличается. Она крупная, вы никогда не снимали такие суммы и вдруг решили. В такие моменты банки предполагают, что вы под чьим-то влиянием находитесь.
Это такие очень условные критерии, которые, в принципе, могут сыграть на руку, а может, наоборот. И здесь нельзя говорить, что это будет только так. Потому что здесь за банками оставляет возможность подстраиваться под ситуации. Может быть, будет какой-то условный анализ того, что происходит. Может, это не будет так жёстко».
Ранее ЦБ назвал девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. На это будут обращать внимание банки с 1 сентября, подчёркивается в заявлении регулятора.
Среди признаков выделили, в том числе, следующие: нехарактерное для человека поведение у банкомата, например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом (не с карты, а по QR-коду). Кроме того, будут обращать внимание на изменение активности телефонных разговоров клиента как минимум за шесть часов до операции и рост количества СМС с новых номеров.
Больше новостей в нашем Telegram-канале