С 1 сентября в Волгоградской области, как и по всей России, вступают в силу новые меры по борьбе с мошенничеством. Центробанк определил девять признаков подозрительных операций, которые могут насторожить кредитные организации.
Жителям Волгоградской области может быть ограничен доступ к снятию наличных в банкоматах. Банки будут обязаны проверять, не подвержен ли клиент воздействию мошенников.
Центробанк выделил девять ключевых признаков, вызывающих подозрения у кредитных организаций. Во-первых, сотрудники банка могут обратить внимание на необычное время суток для снятия наличных, нестандартную сумму или место расположения банкомата, а также на использование QR-кода для получения средств. Если за шесть часов до снятия денег человеку поступает множество звонков и сообщений, это также может свидетельствовать о давлении со стороны мошенников.
Кроме того, банк может ограничить доступ к средствам, если они были списаны в течение суток после оформления кредита или займа. Если на свой счет переведено более 200 тысяч рублей по системе быстрых платежей (СБП) со счета в другом банке или досрочно закрыт вклад, это также может вызвать подозрения.
Сотрудники банка обратят внимание на изменение номера телефона для авторизации в интернет-банке. При наличии хотя бы одного из этих признаков банк сообщает клиенту о временном ограничении на выдачу средств в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки. Для получения большей суммы необходимо обратиться в отделение банка.