С 1 сентября банки обязаны блокировать подозрительные операции по снятию наличных в банкоматах, для этого Банк России утвердил список признаков, указывающих на действия мошенников. Об этом сообщили в пресс-службе Центрального банка.
Признаком мошенничества может стать необычное поведение клиента: снятие средств в нетипичное время, в новом месте или на непривычную сумму. Имеет значение и новый способ снятия: использование для выдачи наличных не карты, а QR-кода или виртуальной карты.
Подозрительная активность телефона тоже рассматривается как потенциальный риск, например, резкое увеличение числа звонков и сообщений с новых номеров за несколько часов до операции. Изменение номера телефона, привязанного к банковскому приложению, или признаки заражения устройства вирусом также рассматриваются как тревожные звонки.
Финансовые операции перед снятием, такие как получение кредита или увеличение лимита по карте непосредственно перед операцией, досрочное закрытие крупного вклада (от 200 тыс. рублей) или крупный перевод по СБП с другого своего счета могут говорить о мошеннической схеме.
При обнаружении хотя бы одного признака банк обязан немедленно уведомить клиента (обычно через СМС или push) и ограничить выдачу наличных через банкоматы до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов. Для снятия большей суммы в этот период нужно обратиться в отделение банка.
Накануне Telegram-канал «Белый интернет» отметил эффективность мер по борьбе с мошенниками в России, в том числе принятие закона «О мошенниках». В рамках этого документа в числе прочего был введен запрет на коммуникацию банков и государственных органов с гражданами в иностранных мессенджерах.
Ранее в этот же день в национальном мессенджере MAX появилась возможность получения одноразового кода, используемого для входа в учетную запись на портале «Госуслуги». По данным Минцифры, это позволит защититься от мошенников, так как чат-бот задаст нужные вопросы перед получением кода, которые позволят вычислить потенциальных преступников.