МВД России выделило восемь схем, по которым граждане могут стать посредниками в мошенничестве, переводя деньги на чужие карты. За участие в подобных операциях предусмотрено до трех лет лишения свободы. В зоне риска — молодежь и студенты.
В России участились случаи, когда обычные граждане, переводя средства на чужие банковские карты, становятся фигурантами уголовных дел. МВД России выделило восемь наиболее распространенных схем, в которых владельцы карт могут быть вовлечены в незаконные операции, даже не подозревая об этом.
Особое внимание правоохранители обращают на молодежь — школьников и студентов. Именно они чаще всего становятся посредниками, или так называемыми дроперами, в схемах по выводу и обналичиванию похищенных средств. За подобные действия предусмотрено наказание вплоть до трех лет лишения свободы.
Дроперы — это лица, которые оформляют банковские карты на свое имя и передают их третьим лицам для проведения сомнительных операций. Существуют разные типы дроперов: одни снимают наличные и передают их организаторам, другие вносят деньги на счет и переводят их по указанию, третьи участвуют в транзитных переводах. Также выделяют вербовщиков, которые привлекают новых участников в такие схемы.
Мошенники активно используют социальные сети и сервисы знакомств для поиска жертв. Втираясь в доверие, они просят «одолжить карту» или совершить перевод, мотивируя это благими намерениями — например, помочь пожилым людям или «помочь следствию». Иногда злоумышленники представляются сотрудниками полиции и убеждают граждан принять участие в «операции по поимке преступников».
Молодым людям часто предлагают легкий заработок за оформление карты и передачу ее третьим лицам, ведение «финансовой отчетности» или привлечение друзей. Подростки, не осознавая последствий, могут стать соучастниками преступления.
Еще один распространенный сценарий — предложение помочь компании вывести за границу якобы заблокированные активы или участие в обмене криптовалюты. Также встречаются предложения по работе «менеджером лотерей» или «инвестиций», где задача — получить деньги на свою карту и перевести их «победителю».
Самой массовой схемой остается случайный перевод: на карту поступают средства от неизвестного, после чего звонит «отправитель» и просит вернуть деньги на другие реквизиты, ссылаясь на ошибку.
В июне 2024 года в законодательство были внесены изменения, ужесточающие ответственность за участие в подобных схемах. Теперь за приобретение или передачу чужой карты, а также за проведение операций по указанию третьих лиц, гражданам грозит до шести лет лишения свободы и крупный штраф. Если же владелец карты передал ее или доступ к счету другому лицу из корыстных побуждений, наказание может составить до трех лет лишения свободы.
Правоохранители призывают жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области быть внимательнее при любых финансовых операциях и не соглашаться на сомнительные предложения, чтобы не стать участником преступной схемы.