Банк России определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Перечень опубликован на сайте регулятора.
В ЦБ напомнили, что с 1 сентября банки, оформившие клиенту карту, при выдаче наличных через банкоматы обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников или не совершает ли это злоумышленник.
Руководствоваться банки будут несколькими признаками. В их числе — нехарактерное поведение при снятии денег, рассказали в регуляторе. Будут учитываться нетипичные время суток, сумма или местонахождение банкомата. Обратят внимание и на способ снятия денег: например, не с обычной карты, а по QR-коду или цифровой карте.
Еще один признак, отметили в Банке России, — то, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров или выросло количество СМС-сообщений. Смена телефонного номера для авторизации в интернет-банке — тоже среди подозрительных признаков.
В числе признаков ЦБ также определил то, что деньги снимают в течение 24 часов после оформления кредита.
Также Банк России указал на увеличение клиентом лимита на выдачу наличных, перевод более 200 тысяч рублей со счета в другом банке и на досрочное закрытие вклада на такую же сумму.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате», — подчеркивается в сообщении. Лимит, отметили в ЦБ, составит 50 тысяч рублей в сутки. «Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», — добавили в регуляторе.
Ранее в МВД рассказали, что мошенники придумали хитрый способ, как заставить потенциальных жертв самим набирать их номера.