Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно примет меры по защите средств
Банк России утвердил список признаков мошеннических операций при снятии денег в банкомате, сообщается на сайте регулятора. В него вошло девять пунктов.
Среди критериев Центробанк выделил превышение времени ответа банкомата на запрос клиента, наличие информации о рисках осуществления операции без добровольного согласия владельца счета и наличие у организации информации о пяти и более отказах в выдаче наличных в течение суток. В последнем случае под подозрение можно попасть даже из-за ошибок при вводе пин-кода.
С 1 сентября банки обяжут внимательно следить за операциями, ориентируясь на утвержденные критерии. Также организации должны будут самостоятельно проверять, не находится ли клиент под воздействием мошенников.
В случае, если операция по снятию наличных соответствует хотя бы одному из озвученных критериев, банк обязывается принять экстренные меры по защите средств гражданина. Речь идет об уведомлении самого клиента и 48-часовом лимите на выдачу денег (до 50 тыс. руб.).
Накануне в Ростовской области задержали первого киберпреступника, использовавшего в преступных схемах платформу MAX. В отношении фигуранта возбуждено уголовное дело о мошенничестве.