Банк России назвал девять признаков мошеннических операций во время снятия наличных денег в банкоматах, на которые стоит обращать внимание кредитным организациям. Об этом в четверг, 21 августа, сообщила пресс-служба регулятора.
«С 1 сентября банки, которые оформили клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли операцию мошенник за него. Банк России определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации», — говорится в сообщении на сайте Центробанка.
Регулятор отметил, что банк должен немедленно сообщить клиенту, если снятие наличных будет соответствовать хотя бы одному из таких критериев, а также ввести временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. При этом более крупную сумму можно будет снять лишь в отделении банка.
В числе указанных девяти признаков — нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Кредитные организации будут учитывать необычное время суток, нетипичную сумму для снятия или местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, к примеру, по QR-коду или цифровой (виртуальной) карте.
Еще одним таким признаком является наличие у банка информации, что не менее чем за шесть часов до снятия денег у клиента изменилась активность телефонных разговоров, увеличилось число СМС с новых номеров, включая сообщения в мессенджерах.
Кроме того, кредитная организация может счесть, что человек находится под влиянием мошенников, если он пытается провести такую операцию в течение суток после оформления кредита, увеличивает лимит на выдачу наличных, переводит свыше 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другой банк или досрочно закрывает вклад на такую же сумму.
Помимо этого, признаками мошенничества являются смена телефона для авторизации в интернет-банке, получение данных (в том числе от операторов связи) об изменении характеристик телефона, используемого для снятия наличных, или наличие на его гаджете вредоносных программ. При этом для снятия денег с использованием токенизированных карт существуют отдельные критерии.
Накануне Telegram-канал «Белый интернет» отметил эффективность мер по борьбе с мошенниками в России, в том числе принятие закона «О мошенниках». В рамках этого документа в числе прочего был введен запрет на коммуникацию банков и государственных органов с гражданами в иностранных мессенджерах.
Ранее в этот же день в национальном мессенджере MAX появилась возможность получения одноразового кода, используемого для входа в учетную запись на портале «Госуслуги». По данным Минцифры, это позволит защититься от мошенников, так как чат-бот задаст нужные вопросы перед получением кода, которые позволят вычислить потенциальных преступников.