Куда распределить 4 млн

Куда распределить 4 млн. рублей, чтобы спасти их от инфляции и девальвации ❓

#кейсклиентаDS

Калимгулов Рамиль, финансовый советник DS

Клиент: Александр, 39 лет, 4 детей, серийный предприниматель

📍 Точка А (до консультации)

Бизнес хорошо организован и систематизирован. Однако личные финансы находились без системы: средства хранились исключительно на депозитах, использовались лишь на повседневные расходы и развлечения, такие как путешествия. Инвестиции отсутствовали, не было ясности, как грамотно распорядиться накопленным капиталом, сформировать долгосрочный инвестиционный портфель и выстроить личную финансовую стратегию. В результате отсутствовала четкая система управления собственными средствами и понимание дальнейших шагов для достижения финансовой независимости и безопасности.

Разработать стратегию для формирования стабильного пассивного дохода размером 10 000 $, накопления капитала на образование каждого ребенка, приобретения автомобилей и обеспечения надежной финансовой безопасности и защиты всей семьи.

🚀 Что было сделано

Личный финансовый план и инвестиционная стратегия на ближайшие 22 года

1. Открытие счетов:

Были открыты два инвестиционных инструмента — брокерский счёт и индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), позволяющие диверсифицировать активы и воспользоваться налоговыми льготами.

2. Финансовая защита:

Оформлена страховая программа с покрытием до €1 млн, обеспечивающая дополнительную безопасность семейного бюджета в непредвиденных ситуациях.

3. Регулярная инвестиция:

Осуществляется ежемесячное инвестирование по ₽100 тыс., направляемое в различные финансовые инструменты разных классов активов для снижения рисков и повышения потенциальной прибыли.

4. Инвестиции в коммерческую недвижимость:

Часть портфеля направлена на покупку паёв фондов коммерческой недвижимости, предоставляющих регулярный и стабильный пассивный доход.

Этот комплекс мер позволит создать надёжную основу для достижения финансовых целей, включая накопление капитала для детей, приобретение автомобиля и обеспечение финансовой стабильности семьи.

🎯 Точка Б (результат)

Итоги работы с финансовым советником за полгода

- Подушка безопасности: сформирована сумма свыше полумиллиона рублей, размещённая в различных ликвидных инструментах.

- Инвестиционный портфель: составлен сбалансированный портфель стоимостью более 100 тысяч рублей, включающий акции, облигации и альтернативные активы.

Внедрили инвестиционную стратегию в рамках страхового контракта Эволюция от БКС сроком на 10 лет. Этот инструмент обеспечивает клиенту полную защиту вложенного капитала и гарантирует получение итогового дохода свыше 5 миллионов рублей по окончании срока договора. Таким образом, данная инвестиция позволяет создать источник дополнительного дохода на будущие цели.

- Недвижимость: приобретены паи фондов коммерческой недвижимости общей стоимостью более 100 тысяч рублей, генерирующих стабильный пассивный доход.

- Страхование жизни: обеспечена финансовая защита семьи на сумму до 1 миллиона евро.

- Привычки: выработана устойчивая практика регулярного пополнения инвестиционного счёта и осознанного управления финансами, ставшая частью повседневной жизни клиента.

🔥 автору кейса за профессиональные решения в интересах инвестора