С 1 сентября Центробанк будет проверять операции по снятию наличных на мошенничество

С 1 сентября Центробанк будет проверять операции по снятию наличных на мошенничество

С 1 сентября банки ужесточат контроль за снятиями наличных через банкомат. Как рассказал в своем телеграм-канале Банк России, каждая операция будет проверятся на признаки мошенничества.

Центробанк опубликовал признаки выявления мошеннических схем, которыми должны будут руководствоваться кредитные организации. А именно:

1. Нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду);

2. Изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;

3. Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;

4. Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму;

5. Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Отметим, что данные признаки будут распространяться на владельцев платежных карт. Для снятия денег с использованием токенизированных карт предусмотрены иные критерии проверки.

При выявлении хотя бы одного подозрительного действия банк уведомит клиента и ограничит выдачу наличных через банкоматы до 50 тысяч рублей в сутки на два дня. Для снятия большей суммы в этот период нужно будет обратиться в отделение банка. Уведомления будут приходить через SMS или push-сообщения, как предусмотрено в договоре обслуживания. https://rubtsovskmv.ru/obshhestvo/s-1-sentyabrya-centrobank-budet-proveryat-operacii-po-snyatiyu-nalichnyx-na-moshennichestvo/2025/08/27/