Центробанк назвал 9 признаков, при наличии которых банки заблокируют выдачу наличных из банкоматов.
Пресс-служба ЦБ РФ сообщает о новых обязанностях банков при выдаче гражданам наличных средств через банкоматы.
Начиная с 1 сентября банк, выпустивший карту, при запросе о снятии наличных обязан удостовериться, что получатель не находится под влиянием мошенника.
Для этого регулятор установил 9 признаков. При наличии хотя бы одного из них банк сразу же известит клиента об этом посредством СМС или пуш-уведомления и на 48 часов установит лимит на выдачу денег — до 50 тыс. рублей за сутки.
Большую сумму можно будет получить исключительно в банке.
Маркеры подозрительности ЦБ установил на необычное для конкретного человека поведение, например:
🔘неподходящее время суток для обналичивания;
🔘нехарактерная сумма снятия;
🔘новое место расположения банкомата;
🔘необычный запрос на обналичивание (по QR-коду);
🔘нетипичная активность в телефонных переговорах или переписке в мессенджерах по новым номерам как минимум за 6 часов до запроса на снятие;
🔘обналичивание сразу после получения кредита;
🔘увеличение лимита выдачи наличных по карте;
🔘переводы по СБП на свой счет в другом банке свыше 200 тыс. рублей, а также досрочное закрытие вклада на такую же сумму
🔘изменение телефонного номера для входа в банк-онлайн, а также характеристик устройства, через которое происходит снятие, включая наличие на нем вредоносных программ.
Учитывайте эти критерии при снятии наличных в банкомате.
Мне кажется не за горами уже закон о прямом запрете налички и всё дела.
А вы знали об этом?
Овчинникова 📚 Налоговый Советник
