Размышления про инвестиции.
Как знают постоянные читатели блога, я очень тщательно фиксирую все свои шаги/действия в своем инвестиционном портфеле.
Неважно, будь то пополнения, покупки, ребалансировки, дивиденды и их реинвестиции - каждый шаг находит отражение в моей учетной табличке.
Если что, это обычный самый Excel, который создал с нуля, сам - как было удобно и понятно лично мне. Все без готовых шаблонов или чужих заготовок, чисто по наитию.
И уже дальше развивал и добавлял вкладки, опции и графики по мере появления опыта и необходимости в учете дополнительных данных.
При этом я не просто делаю архив данных, но и периодически эту информацию пересматриваю и пытаюсь анализировать в разных разрезах.
Вот про одно такое "открытие" сегодня и желаю написать статейку.
Возможно, кому-то эти мысли покажутся интересными, а то и полезными.
Нет, на открытие тайн фондового рынка я не надеюсь, да и не претендую.
Но вот определенные повторяющиеся закономерности иногда проскакивают.
Над ними как минимум интересно подумать, а иногда они еще позволяют предпринимать более оптимальные шаги/действия в будущем.
Из примеров?..
Ну вот на примере многострадального Полиметалла и Северстали, чьи акции я начинал покупать в 2021 году фактически на истхаях, хотя были и другие варианты, я сделал однозначный вывод, что ни разу в таких историях выгоды я не получил, скорее даже наоборот: через некоторое время цена от истхаев снижалась весьма существенно, и можно было бы за те же деньги приобрести гораздо большее количество штук акций.
А при определенных событиях и раскладах в будущем - вообще отказаться от покупки некоторых активов. И купить что-то менее дорогое (не на истхаях), но при этом более стабильное в части выплат дивидендов и их "размерности".
Давайте к конкретике, на примере моих покупок Лукойла в 2025 году.
Статья будет частично перекликаться с размышления в указанной ниже статье, которая была написана мной в концовке 2022 года.
Итак.
До 2025 года я суммарно приобрел 200 штук Лукойла, и последняя моя покупка там была 23.05.2023, незадолго до отсечки, в количестве 10 штук по цене 5.075 рублей.
Хорррр-рРр-рошенькая была цена, вкусная, да? )
Далее с дальнейшими покупками Лукойла я решил на время притормозить, и в последующие годы набирал другие нужные мне акции, преимущественно Сбер АП, которых в итоге набрал до 5.000 штук в текущем году, и которые в этом году принесли мне очень приятную сумму дивидендов.
Ну а к покупкам Лукойла я "вернулся" в этом году, как раз после того, как добрал Сбер до промежуточных 5.000 штук в марте сего года.
Там как раз у меня пришел вычет с ИИС за 2024 год + была первая получка на новом рабочем месте.
В приложении Сбера на графике Лукойла мои покупки выглядят вот так:
Кто хочет что-то написать про "падающие ножи", те:
- сначала могут перечитать статью выше, там про это все уже написано;
- могут отзеркалить график справа налево и увидят, что это покупка от лоев по самой низкой цене на растущем рынке)
Ну или разницы никакой, во всяком случае, с точки оценки итоговых цифр.
А вот так смотрится информация в моей табличке учета покупок с марта до текущих 280 штук.
Серые ячейки - это как визуально отделил последнюю покупку в 2023 году.
Если сводить цифры, то видно, что за этот отрезок куплено 80 штук (зеленым - это реинвестиция вычета, специально помечаю таким образом) на общую сумму 523.460 рублей, т.е. средняя за акцию выходит 6.543,25 рублей.
Что даже выше, чем текущая цена на рынке, к тому же отросшая на последних геополитических новостях.
И на фоне текущих цен достаточно "странно" ощущаются цены покупки в марте по 7.215 рублей, что ощутимо выше средней на тот, да и на текущий момент.
При этом, как мы видим в зеркала заднего вида, покупать по той цене не было вообще никакого смысла.
Ибо в мае, перед отсечкой и с уже известными дивидендами цена была ощутим ниже: между 7.215 и даже 6.500, помимо 700 рублей разницы, - более 10%.
А как мы помним и видим, цена акций на том отрезке и пониже ходила.
Поэтому в теории, если БЫ просто подождать и не покупать в моменте - получилось БЫ даже выгоднее (в смысле, больше штук за те же деньги).
Но в том и заключается парадокс фондового рынка в текущих реалиях.
Казалось бы: с марта уже близится большой дивидендный сезон, где многие компании готовы платить рекордные или просто очень высокие дивиденды.
Соответственно, при обычной логике можно предположить, что дальше цена акций, платящих высокие дивиденды - будет только расти.
Но у нас же рынок эмоций.
Как раз в тот отрезок времени открыл свой рот некий Трам-пам-памП.
И даже ввел пошлины 100%, а то и 200%. На пару недель.
А потом откатил. А потом передумал.
А потом еще грязно выругался в птичкином мессенджере и грозил различными @-н@лЬными карами в разные стороны, в том числе даже своим союзничкам.
И на этом нервном фоне (и болтовне) цена акций шлепнулась, и еще, и еще.
В моменте помню даже ближе к 6.000 спускалась, а то и к 5.600 рублям (смотреть влом, но вроде это уже после отсечки по Лукойлу было).
А на выходе у нас что?
Пшик.
Предугадать такие расклады от различных мировых лидеров - практически нереально, тем более мне.
Но все же, давайте посмотрим цифры и размер "трагедии" и "потерь" в конкретных рублевых значениях и штуках акций.
Итак, в течение 2025 года по суперНЕвыгодным ценам я купил 80 штук Лукойла на упомянутую выше сумму в 523.460 рублей.
На том же отрезке самая низкая цена моей покупки (до отсечки в самом начале июня) была: 6.375 рублей.
Если посчитать потраченную сумму в той цене, то получим: ... удивитесь...
82 штуки!!!
Т.е. я бы мог за ту же сумму по самой низкой цене купить Лукойла лишь НА ДВЕ штуки больше.
Которые в этом году при дивиденде в 541 рубль на акцию принесли бы мне дополнительно ошеломительные 1.082 рубля минус НДФЛ.
Ну и еще плюс-минус столько же в конце года.
Ну не прям потеря потерь же?)
Как видим, даже реально неприятная цена покупки в моменте, когда речь идет о больших количествах и текущей общей сумме покупки Лукойла (а там еще и немалые суммы реинвестиций за почти 4 года) под 2 млн рублей, то цена отдельных акций и малых пакетов практически не играет никакого веса.
При этом можно вспомнить, что часть акций мной покупалась в 2022 и 2023 году ощутимо ниже 5.000 рублей.
А 5 штучек были куплены 23.09.22 даже по цене 3.890 рублей.
Как-то вот так прошли сегодняшние размышления.
В обозримом будущем хочу написать и про работу, там есть кйо-какие интересные и не очень события.
Но, возможно, дождусь неких промежуточных итогов.
Кроме того, боссами принято решение, что мы летим на выставку в Китае в конце сентября текущего года, в Шанхай.
Сегодня лично отвез 3 загранника в визовый центр, ну точнее, фирму, которая за деньги оказывает услугу и содействие в получении виз.
Срок готовности предварительно следующая среда.
Потом надо будет заняться билетами и отелями.
По факту, с учетом, что опыта заграничных командировок и участия в выставках ни у кого, кроме меня нет - это направление в данный момент тоже перешло в мою зону ответственности (и полномочий).
Нелюбимой мной бумажкиной работы, конечно, стало больше, но и возможность в перспективе влиять на свои поездки... ну выглядит интересно.
Между делом поделюсь такой информацией.
Собственникам, т.к. они в Китая раньше не были, с крайне высокой вероятностью дадут только однократные визы.
Соответственно, им и подали документы на однократную визу.
А я ранее был в Китае более 5 раз, в том числе у меня была даже годичная многократная виза.
И собственники согласовали мне оформление сразу двукратной визы.
При том, что у всех есть четкое понимание, что по работе в Китай в ближайшие полгода мне вряд ли будет реальная необходимость лететь.
А двукратная виза действует полгода.
Соответственно... Хайнань?..)
Но, пожалуй, пока не будем бежать вперед паровоза...
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.