В Красноярске завершилось расследование громкого уголовного дела о незаконном обналичивании материнского капитала, в которое были вовлечены 499 семей.
С 2018 по 2022 год шайка жуликов из семи человек заработала на них 354 млн рублей. В деле фигурируют 749 сертификатов, оформленных в основном на жительниц Красноярского края. Пострадали также жители Иркутской области, Тывы и Хакасии.
Суть преступной схемы сводилась к получению средств материнского капитала под видом покупки недвижимости. Вот только жилье и земля при этом либо вовсе не существовали, либо оставались при прежних владельцах.
Ключевую роль играл потребительский кооператив, зарегистрированный на имя одного из организаторов. Он якобы выдавал займы на покупку жилья. Женщина, являясь формальным заемщиком, подписывала соответствующий договор и договор купли-продажи с заранее согласованным продавцом. После подачи документов в Пенсионный фонд средства маткапитала переводились на счет женщины, а она передавала их организаторам. Формально все выглядело как погашение займа, ведь параллельно подделывались документы, подтверждающие завершение сделки. В итоге складывалась иллюзия законной операции, которая не вызывала подозрений у сотрудников ПФР.
На деле же большинство участниц никогда не получали ни дома, ни земли. Следствие сейчас устанавливает, осознанно ли женщины участвовали в схеме, рассчитывая получить часть средств наличными, либо искренне надеялись решить жилищный вопрос.
Среди пострадавших 36-летняя Татьяна М. из Красноярска, мать троих детей, работающая санитаркой в городской поликлинике. В 2020 году через знакомую к ней обратилась женщина и предложила купить земельный участок. «Мне обещали, что маткапитал будет переведен по назначению и у нас появится земля для строительства дома. Все документы были оформлены официально. Так, по крайней мере, выглядело».
Татьяна подписала договор, обратилась в ПФР и получила одобрение. На ее счет поступило 467 тысяч рублей. Но сразу после этого кооператив потребовал вернуть деньги «на погашение займа», заверив: это формальность, потом участок все равно будет оформлен на вас. Только спустя год Татьяна узнала, что участок все еще в собственности прежнего владельца и строиться на нем она не имеет права. Документы оказались поддельными. Вместо соток многодетная мать получила повестку от следователя и перспективу сесть в тюрьму за участие в мошенничестве. «Я не думала, что делаю что-то незаконное. Все было с печатями, с подписями. Теперь мне говорят, что я сама виновата», - объясняла Татьяна на допросе.
Схема засветилась в 2023 году, когда сотрудники Фонда социального страхования и Росреестра обратили внимание на десятки сделок по одним и тем же адресам, с одинаковыми суммами и зачастую с одними и теми же продавцами. Подключились оперативники МВД и спецы из Следственного комитета. Сбор доказательств длился более года. В результате семь аферистов задержаны. Им предъявлены обвинения в мошенничестве в особо крупном размере и отмывании денежных средств.
Программа материнского капитала существует с 2007 года. Размер сертификата ежегодно индексируется. За 18 лет с 250 тысяч рублей он вырос до 912 тысяч. Эти деньги можно использовать строго на жилье и образование ребенка, пенсию матери и т. п. Небольшую сумму можно разово взять наличными на текущее содержание ребенка.
Контроль за использованием средств ограничивается проверкой документов. Никто не проверяет, получил ли владелец сертификата жилье фактически, живут ли там дети, есть ли дом или участок в принципе. Этой слепой зоной и пользуются мошенники.
Представители Следственного комитета настаивают: средства маткапитала должны переводиться женщине только после официальной регистрации жилья или земли. Если речь идет о покупке жилья, то Соцфонд должен резервировать средства у себя, а переводить их хозяйке сертификата только после подтверждения прописки детей.
Программа существует почти 20 лет, последние восемь - в расширенном и усовершенствованном виде. Эта мера действительно помогла сотням тысяч российских семей. Однако тот факт, что почти полтысячи фигурантов за четыре года прошли через одну и ту же мошенническую схему, свидетельствует об оформленной по всем правилам бреши, через которую уходили и продолжают уходить государственные деньги. Достаточно изучить судебную практику в других регионах: Крым, Нижегородская область, Ставропольский край… Далее везде?
Елена Хакимова
Фото: Adobe Stock
Интересна тема? Подпишитесь на персональные новости в ДЗЕН | VK.Новости.