Какие переводы банки могут счесть подозрительными и приостановить, объяснила эксперт экономического факультета РУДН Ламия Мамедова. Об этом пишет агентство «Прайм».
После изменений, внесённых в федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», Росфинмониторинг получил более широкие полномочия на выявление и пресечение мошеннических действий. Переводы денежных средств могут приостановить до 10 дней (а в некоторых случаях – до 30 дней).
Конкретные критерии не обозначены, но, по мнению эксперта, вопросы могут возникнуть при совершении большого числа переводов.
«Теоретически несколько десятков переводов в течение суток, нетипичных для держателя карты, могут вызвать подозрение», – предупредила Ламия Мамедова.
Также важным критерием может стать количество получателей, а также переводы только что поступивших денежных средств.
«Конечно, особое внимание уделяется и суммам переводов. Большее подозрение, например, могут вызвать переводы более 100 тысяч рублей в день и одного миллиона рублей в месяц», – разъяснила эксперт.