Волгоградцев предупреждают о рисках блокировки банковских счетов

Жители Волгограда могут столкнуться с заморозкой счетов из-за подозрений в мошенничестве или отмывании денег, но эксперты советуют сохранять спокойствие и соблюдать порядок действий.

В Волгограде участились случаи блокировки банковских счетов, что может вызвать у граждан панику и растерянность. Основные причины ограничений — подозрения в мошенничестве, отмывании доходов или участии в схемах дропперства.

Как сообщает МТВ.ОНЛАЙН со ссылкой на ТАСС, первое, что нужно сделать при блокировке, — выяснить ее причину. Это можно сделать, обратившись в банк лично или через мобильное приложение. От причины зависит дальнейший порядок действий.

Если счет заблокирован в рамках закона № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов, клиенту необходимо предоставить документы, подтверждающие законность средств — договоры, выписки из банков и прочие подтверждения.

При блокировке по закону № 161-ФЗ о национальной платежной системе причиной обычно являются подозрения в мошенничестве или посреднической деятельности. В этом случае важно предоставить договоры с контрагентами и выписки по расчетным счетам, а также объяснить вид деятельности организации.

Если после передачи документов доступ к счету не восстановят, следует запросить официальный письменный отказ с указанием причины и обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России для рассмотрения спора.

При отрицательном решении последней инстанцией становится суд, где можно подать иск о восстановлении доступа к средствам.