С 11 июля 2025 года утратил силу приказ Росфинмониторинга № 100 от 20.05.2022, который в течение последних лет регулировал порядок идентификации клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках 115-ФЗ. Вместо него вступил в силу Приказ № 74 от 23.04.2025 — и именно с него начинается новая глава в системе идентификации поднадзорных субъектов.
Что именно произошло?
Приказ № 74 не вводит новый порядок идентификации, а лишь отменяет действующий ранее приказ № 100, включая все изменения к нему. Это означает, что с 11 июля 2025 года все ссылки на Приказ № 100 в ваших документах, ПВК, анкетах и инструкциях утратили актуальность.
Новый приказ — это пока только формальное завершение старой регуляторной эпохи. Конкретные новые требования Росфинмониторинга к идентификации пока не опубликованы, но их появление — вопрос ближайшего времени.
Что отменено?
Основные положения, утратившие силу:
1. Структура процедуры идентификации:
Этапы идентификации клиентов и их представителей;
Обязательность проверки полномочий и документирования;
Присвоение уровня риска каждому клиенту.
2. Идентификация выгодоприобретателей и бенефициаров:
Подходы к сбору сведений;
Проверка оснований владения и контроля.
3. Специальные случаи:
Дистанционные сделки;
Разовые операции;
Проверки через нотариуса или адвоката.
4. Анкеты и досье:
Требования к содержанию;
Правила составления и хранения.
5. Обязательные проверки по спискам:
Список террористов и экстремистов;
Решения Совета Безопасности ООН;
Межведомственная комиссия по блокировке.
Важные выводы для субъектов 115-ФЗ
- Приказ № 100 больше не действует. Он исключён из правового поля.
- Новые требования к идентификации пока не опубликованы.
- Обновлять ПВК под «новую идентификацию» сейчас формально ещё нельзя. До выхода следующего регламента лучше не вносить поспешные изменения.
Что делать сейчас?
- Фиксировать изменения. Вести реестр правок и готовить проект новой редакции ПВК.
- Удалить из действующих документов ссылки на Приказ № 100.
- Следить за публикацией новых правил. Мы ожидаем, что Росфинмониторинг оперативно опубликует новый порядок идентификации.
- Не паникуйте. Пока правовых оснований для массовых правок нет — время использовать с пользой.
Комментарий Финконсалт:
«Новый приказ — это формальный шаг. Но за ним последует реформа. Ожидаем конкретику в ближайшие недели. Пока — просто зафиксируйте изменения и готовьтесь к корректировке ПВК».
Если вам нужна помощь в корректировке документов, составлении анкет, адаптации ПВК или инструктаже для СДЛ — наши юристы и методисты уже работают по новой схеме. Пишите — всё объясним.