Криптовалютный рынок за последний год пережил резкий рост — как в цене ключевых активов, так и в интересе со стороны широкой аудитории. Вместе с этим активизировались и мошенники: чем больше пользователей в крипте, тем выше количество попыток обмана. Сегодня разбираем одну из самых изощрённых и всё ещё актуальных схем — «треугольник». Поясним механику, последствия и дадим конкретные рекомендации, как снизить риски.
Cхема «Треугольник» — тип мошенничества изначально возник в P2P-сегменте и рассчитан на слабый контроль участников за происхождением денег. Он задействует трёх сторон, которые между собой никак не связаны, и часто выглядит как обычная сделка.
Механика
· Мошенник размещает объявление о продаже техники или другого товара по привлекательной цене
· Жертва (покупатель) вступает в диалог и соглашается перевести предоплату
· В это же время скамер создаёт P2P-ордер на покупку криптовалюты и указывает карту продавца
· Покупатель переводит деньги, полагая, что платит за товар
· Мошенник получает криптовалюту от продавца, закрывает сделку и исчезает
· Жертва не получает товар. Продавец — под угрозой жалоб и разбирательств, несмотря на то, что провёл сделку честно
В такой схеме страдают обе стороны, не считая мошенника: продавец криптовалюты рискует попасть в поле зрения правоохранительных органов и потратить ресурсы на доказывание своей невиновности, а покупатель товара теряет деньги и не получает ни товар, ни помощь от платформ.
Важно понимать, что не все «треугольники» — это мошенничество. В условиях ограничений, с которыми сталкиваются пользователи из РФ, некоторые обменные сервисы и команды действительно используют сторонних контрагентов для оптимизации платежей. Но даже такие случаи требуют прозрачности, договорённостей и доверия между сторонами.
Сервис RSI GARANT настоятельно рекомендует всем участникам рынка:
✔️ Проверять профили: работайте только с верифицированными контрагентами и мерчантами с репутацией
✔️ Жёстко прописывать условия: в объявлениях указывайте, что платежи от третьих лиц не принимаются
✔️ Запрашивать подтверждения: скан карты с подписью и датой, дополнительная верификация по видеосвязи — всё это допустимо в рамках сделки
✔️ Изучать отзывы: пользуйтесь проверенными агрегаторами и выбирайте контрагентов с долгой историей
✔️ Сохранять логи: храните скрины, чеки и переписки — это ваша защита в случае спорных ситуаций
RSI GARANT ежедневно проводит десятки сделок с криптовалютой и фиатом, включая сложные операции в рамках ВЭД, OTC и международных переводов. Мы знаем, как важно доверие и безопасность. Схема «треугольник» — это сигнал к повышенному вниманию. Используйте проверенные сервисы, следите за деталями и не теряйте критического мышления.
Работайте с RSI GARANT — безопасно, прозрачно, с полной поддержкой на каждом этапе!