С июня 2025 года Центробанк усилил борьбу с незаконными операциями по корпоративным и ИП-картам. Теперь банки смогут блокировать переводы с карт физлиц на карты организаций и ИП, если заподозрят обналичку или мошеннические действия.
Что обнаружил ЦБ?
Оказалось, что мошенники используют не только карты "дропов" — подставных физлиц, но и корпоративные карты:
- Технических компаний, созданных под обналичку;
- Брошенных ИП, чьи счета используются мошенниками;
- Нормальных раньше ООО, которые перепродали и начали использовать в схемах.
💸 Как работает схема?
- Мошенники обманывают людей и получают переводы на карты дропов.
- Затем деньги переводятся:
- на корпоративные карты;
- или обналичиваются через ИП.
В ряде случаев жертву просят сразу перевести деньги на счет "компании", которая якобы предоставляет услугу. На деле — это "техническая фирма", обслуживающая мошенников.
🚨 Что теперь?
Если банк заметит подозрительные переводы с карты физлица на карту организации или ИП, он может заблокировать транзакцию. ЦБ рекомендует анализировать:
- Были ли участники схем замечены в других подозрительных переводах;
- Соответствуют ли операции типичным признакам мошенничества (высокие суммы, несвойственная активность и т.п.).
⚠️ Важно: даже бизнесу теперь стоит внимательнее относиться к операциям по корпоративным картам — банки будут пристально следить.