Если перевод идет на счет экстремиста, банки должны предупреждать, считают в ГД

Чтобы россияне не стали невольными спонсорами экстремистов, банки могут обязать присылать на экран предупреждения.

Внедрить систему предупреждений при переводах денег на счета экстремистов предложила партия "Новые люди". Они написали соответствующее обращение и направили его главе Банка России Эльвире Набиуллиной.

При попытке перевода на такие реквизиты банк должен выводить на экран клиента предупреждение, "если получатель средств находится в официальных перечнях".

По мнению депутатов, сейчас люди могут неосознанно помочь финансированию экстремизма, совершая переводы на обычные счета. Ведь визуально они не отличаются от других.

Такая мера убережет граждан от возможных уголовных последствий и станет дополнительным препятствием для финансирования преступной деятельности. Сейчас в банковской системе уже существуют алгоритмы анализа подозрительных транзакций, но новая инициатива предполагает расширение функционала с учетом официальных списков Росфинмониторинга и Минюста.

В условиях ужесточения контроля за операциями с денежными переводами, который усиливается в России с 2025 года, это предложение соответствует общей тенденции повышения безопасности финансовых операций. С 1 июня банки обязаны внимательно отслеживать подозрительные операции и могут временно блокировать подозрительные переводы для проверки, чтобы бороться с мошенничеством и отмыванием денег.

Введение уведомлений при переводах на счета из специальных списков станет новым механизмом предупреждения для граждан и поможет исключить непреднамеренное участие в финансировании запрещённых организаций без злого умысла. Это дополнит уже действующие меры мониторинга и блокировки подозрительных операций со стороны банков и Росфинмониторинга, пишут СМИ.