На 1 июля 2025-го года размер моего капитала: 9 749 495 руб. За июнь Капитал прибавил 22 061 руб.
Пузомерки: Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 7 439 018 руб. Внутренняя норма доходности (XIRR): 11,53% годовых.
Состав Капитала
- Акции: 4 721 604 руб (48,43%) - Без учета реинвестиции дивидендов на покупку акций в июле отправил 70 тысяч рублей "свежих" денег. Однако, по отношению к прошлому отчету, сумма денег в акциях не просто не выросла, она уменьшилась. Я сильно не переживаю по этому поводу, все это просто часть обычной волатильности в акциях. Подробно все покупки описываю в телеграм-канале: https://t.me/+3asoEnjZOkVhNzZi
- Облигации: 2 987 196 (30,63%) - Чуть больше 63 тысяч "свежих" денег ушло на покупку облигаций, докупал привязанные к валюте бумаги на размещениях: Атомэнергопром на 4 года и Гапромнефть на 2 года.
- Рублевый кэш: 966 040 (9,9%) - Мой неснижаемый миллион кэша немного "похудел" на фоне активных покупок акций и облигаций. В июле дельта между доходами и расходами была крайне низкой (об этом чуть позже), поэтому для плановых покупок акций я брал деньги из этого раздела. Когда дельта восстановится, то и кэш опять подниму примерно до 1 млн рублей. Запас кэша - хороший буфер для поддержки стратегии регулярных покупок акций.
- Фонды недвижимости: 926 785 (9,5%) - Получил копеечку от фондов с ежемесячными выплатами, докупил 43 пая фондов Парус-ДВН, взял деньги все с того же раздела "рублевый кэш".
- Криптовалюта: 147 870 (1,52%) - Часть криптовалюты продал (зафиксировал профит по биткоину), часть еще осталась в разных альткоинах. пополнений не было.
Традиционная круговая диаграмма для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Дивиденды и другие денежные поступления с Капитала для меня пока что не являются самоцелью, поэтому не сильно обращаю на них внимания, однако все равно фиксирую в табличке (чтобы считать сумму "чистых покупок"). В июле было выплат на 66,5 тысяч рублей, все ушли на реинвест:
Дивиденды Сбера пришли уже в августе, поэтому и записаны будут в августовский отчет. Я фиксирую выплаты по факту их поступления на счет, и обязательно за вычетом всех сопутствующих налогов.
Я не вижу смысла сильно фокусироваться на денежном потоке, так как он все равно весь уходит обратно в инструменты фондового рынка. Зато я вижу смысл в фокусировке на заработке вне биржи. Чем выше доходы - тем легче накапливать первичный капитал. Конечно, решающее значение имеют все-таки дельта между доходами расходами и норма сбережений, однако ж инвестировать с дохода в 300 тысяч куда проще, чем с дохода в 30 тысяч.
Основная цель на текущем этапе работы с Капиталом - суммарная дельта в размере 12 миллионов рублей. Каждый месяц я считаю, какую сумму от заработка мне удалось сохранить и не потратить, и плюсую её к общей дельте, чтобы увидеть, насколько я продвинулся к цели. Дивиденды и купоны тут вообще не учитываются.
В июле у меня, традиционно, сильно упали доходы, а расходы, наоборот, выросли. За июль мне удалось не потратить только 1 451 рубль (кто читает мои отчеты давно, тот знает, что обычно у меня дельта исчисляется десятками тысяч рублей).
К своей основной цели "Не потратить 12 миллионов рублей" я продвинулся буквально на 0,01%, но главное - продвинулся:
Отсутствие бурного роста Капитала для кого-то может быть грустным, для меня же - наоборот, радость, потому что чем дольше рынок находится "в боковике", тем больше у меня будет времени для покупки хороших активов по очень дешевым ценам. Ведь у меня нет огромной "котлеты", чтобы разом закупиться прямо сейчас, свою "котлету" мне еще только предстоит заработать.
Спасибо, что дочитали до конца, подписывайтесь, ставьте лайки, пишите комментарии, до свидания!
P.S. Мой Телеграм-канал: https://t.me/+3asoEnjZOkVhNzZi