Цель многих инвесторов — пассивный доход, который обеспечивается купонами и дивидендами от ценных бумаг. Причем акции — традиционно более популярный инструмент, чем облигации. В случае с долговыми инструментами все понятно: есть четкие заранее известные при покупке даты выплаты купонов, понимание размера купонов, плюс нет необходимости покупать облигацию до какого-то дня, чтобы иметь право на купон. А вот с акциями и правом на дивиденды все сложнее. Давайте разберемся, когда нужно купить акции, чтобы получить дивиденды, и как быстро они будут вам зачислены?
Когда нужно купить акцию, чтобы получить дивиденды?
Акции нужно купить до даты закрытия реестра по дивидендам. Она также называется датой отсечки. Это дата, на которую определяется список владельцев бумаг, которые получат дивиденды.
Найти актуальные даты отсечки можно, пользуясь календарем дивидендов.
Таким образом, на эту дату акции уже должны быть на вашем счете. А для этого, с учетом режима торгов Т+1 российскими акциями на Московской и Санкт-Петербургской биржах, купить интересующие вас акции нужно как минимум за 1 рабочий день до даты отсечки.
В дивидендном календаре на БКС Экспресс напротив каждой акции указан дедлайн для покупки, чтобы вы могли получить дивиденды по выбранной акции.
Когда вы получите дивиденды на счет?
Дивиденды от российских акций поступают на брокерский счет в течение 18 рабочих дней после даты закрытия реестра. При перечислении денежных средств на банковский счет срок может быть увеличен, как правило, на 1–2 рабочих дня.
Факт покупки акций с плечом, то есть на заемные средства, не лишает вас права на дивиденды. Важно, чтобы на дату отсечки ценные бумаги уже находились на вашем счете.
РЕПО и овернайт также не лишают вас права на дивиденды. Если ваши акции куплены на заемные средства, либо находятся в РЕПО или займах овернайт, вам не требуется совершать никаких дополнительных операций, чтобы получить по ним дивиденды. Но важно, что они будут зачислены на ваш брокерский счет, даже если у вас подписано заявление о перечислении доходов на банковский счет, и отражены как «Возмещение дохода по сделке».
Если на дату отсечки ценные бумаги будут в сделках РЕПО или займах овернайт, то срок зачисления выплат сдвигается во времени. Максимальные сроки оговорены в п. 4.10 - 4.11 Приложения №13 к регламенту — доход выплачивается в течение двух месяцев после фактического получения контрагентом (заемщиком ценных бумаг). На практике выплата производится быстрее — в течение двух рабочих дней с момента получения средств контрагентом, то есть на два дня позже, чем если бы ваши акции были не в РЕПО или овернайте.
При покупке акций с плечом будьте аккуратны в день отсечки. В этот день акция корректируется в цене примерно на уровень объявленных дивидендов. Поэтому важно иметь на брокерском счете достаточный запас ликвидности, чтобы не столкнуться с маржин-коллом. Также стоит помнить, что при крупных дивидендах брокеры увеличивают дисконты по акциям. Это тоже может привести к маржин-коллу.
Что будет с дивидендами, если акции куплены в шорт?
Если на дату отсечки реестра по ценной бумаге была открыта короткая позиция (шорт), происходит списание дивидендов со счета. Размер списания рассчитывается по предварительной ставке (по заявленному размеру дивиденда). Если в дальнейшем после собрания акционеров размер ставки дивидендов увеличится, со счета дополнительно будет списана разница.
Откройте брокерский счет в БКС Мир инвестиций прямо сейчас и начните формировать свой портфель под пассивный доход от дивидендов!
Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.