Приветствую вас на моем канале. Многие в комментариях меня регулярно спрашивают про мою стратегию. Иногда это происходит опосредовано. Например, мне задают вопросы, почему я покупаю в данный момент ту или иную акцию. И почему не покупаю какую-то другую, например, с огромным дивидендом. Сейчас я постараюсь детально рассказать о том, какой стратегии я придерживаюсь, и почему. Думаю, должно быть интересно.
Обычно в этом месте идет ссылка на текущего спонсора. Но прошлой статьей я отработал предыдущий заказ. А значит, это место пока вакантно 😉
Итак. Три года назад, когда я только начал покупать первые акции, я задумался о том, что мне нужна какая-то стратегия. Чтобы всегда знать, какие акции мне сейчас покупать. А какие, может быть, продавать. Первое, что пришло мне в голову, это покупка акций самых лучших компаний. Так называемые "Голубые фишки". По первости я так и делал. Но потом я заметил, что этот список постоянно меняется. Поэтому такой критерий для включения в мой портфель я посчитал неудобным.
Тогда я решил составить максимально диверсифицированный портфель. Чтобы там были представлены все сектора экономики. Однако, когда я стал наполнять каждый из секторов акциями, то в два из них я не смог выбрать ни одной акции. Это был сектор IT и строители. Все айтишники тогда были зарегистрированы за рубежом. Ну а застройщиков решил не брать, так как уже было понятно, что скоро у них начнутся проблемы. Да и недвижимость представлена в моем глобальном портфеле двумя квартирами-студиями.
Так в моем портфеле оказалось всего 8 секторов. Думаю, этого вполне достаточно, для нормальной диверсификации. Однако после переезда Яндекса на родину, я рассматриваю ее добавление в свой портфель. Подумаю еще.
Далее, каждому сектору я присвоил плановую долю. Тут была полная импровизация.
Нефтегазу дал максимальную долю в 30%, так как этот сектор является для нашей страны основополагающим. А еще в этом секторе представлено максимальное количество разных компаний.
Сектору металлов и добычи я отдал 20% портфеля. Тоже сильный сектор. Тут и черные металлурги, и цветные, и золотодобытчики. А еще сюда же я отнес добычу алмазов.
Финансовому сектору я отвел 15%. В него у меня вошло только 2 акции. Один банк и одна биржа. Может когда-то я его расширю. Но пока вот так.
Потребсектору и электроэнергетике досталось по 10%. Сектору химии - 8%. Транспорту - 4%. И телекоммуникациям осталось 3%.
Изначально, процентовка была иной. И постепенно я ее менял под себя. И вот сейчас она такая.
После этого я начал наполнять сектора отдельными бумагами.
Нефтегаз. Это нефть и газ. Газовая часть у меня представлена Газпромом и Новатэком. Новатэку дал немного больше. Хотя, вроде бы изначально было поровну. Но видимо, я в Новатэк верю немного больше.
В нефтяной части у меня Лукойл, Роснефть, Татнефть и Газпром нефть. Лукойлу выделил самую большую долю. Остальным досталось по 15%.
Секторе металлов и добычи у меня даже побольше компаний.
Золотодобытчики представлены тремя компаниями. Основная и самая крупная, это Полюс. Ну и две компании поменьше это Селигдар и ЮГК. На месте ЮГК был раньше Полиметалл. Купил его еще три года назад, когда не знал, что такое расписки. И потом намучался с этой бумагой. В итоге я ее убрал из портфеля, и на ее место поставил, вышедшую на IPO ЮГК.
Добыча алмазов у меня представлена компанией Алроса. Цветная металлургия компанией - Норникель. И та и другая компания не имеет аналогов в России, и наверное в мире такие компании еще нужно поискать.
Ну и черная металлургия, у меня представлена 4-мя компаниями. Это Северсталь, НЛМК, ММК и ТМК. Всем выделил по 10% внутри сектора.
Финансы, как я и писал выше, представлены двумя компаниями. Самый крупный банк и самая крупная биржа. Это Сбербанк и Мосбиржа.
Потребительский сектор у меня представлен 5-ю компаниями. Два крупных ретейлера, и три отдельных производителя пищевой продукции. Изначально, компании Х5 у меня не было. Так как они квартировались за границей. Но после переезда, я добавил ее в свой портфель.
Ну остальные сектора скопом рассмотрим.
Химия представлена одной компанией ФосАгро. Транспорт: Совкомфлот, Транснефть и Аэрофлот. Тут и морской транспорт, и трубопроводный, и воздушный. Телекоммуникация представлена двумя самыми крупными представителями, МТС и Ростелеком. Ну и электроэнергетика это самый крупный производитель электроэнергии Интер РАО. И два сбытовика, пермский и ленинградский. Выбирал за щедрые дивиденды. Ну пермского выбрал еще и потому что жил тогда в Перми. Сейчас нужно Ставропольэнергосбыт добавлять 😉
Ну вот так я все это дело распределил. А далее осталось только сделать так, чтобы таблица сама считала долю каждой акции в портфеле, сопоставляла ее с плановой долей, и выдавала рекомендации, какие акции надо бы докупить, а какие можно и продать. У меня за это отвечает вот эта табличка.
Благодаря нехитрым вычислениям, таблица высчитывает, сколько лотов той или иной компании должно быть в моем портфеле, чтобы он был максимально приближен к плану. Это желтый столбик. Далее таблица сравнивает эти данные с текущим состоянием, и выдает рекомендации. Красным отмечены те акции, которые нужно продать, а зеленым, какие купить.
Для большего удобства, я их отсортировал по размеру разницы. Получилось вот так.
Сейчас я стараюсь только покупать акции за счет новых пополнений. Поэтому я обращаю внимание только на зеленые строчки. Но когда портфель будет уже достаточно большим, что пополнений не будет хватать на его балансировку, то можно будет часть акций из хвоста списка продавать, чтобы покупать акции из начала списка.
Как видите, зеленых строчек бывает очень много. И выбирать становится непросто. Для этого я решил добавить дополнительную подсказку в виде стрелочек. По сути, самая большая стрелочка говорит о том, что данный сектор находится в максимальной просадке.
В нашем случае это сектор нефтегаза. На втором месте сейчас сектор финансов. И на третьем, с небольшим отставанием идет потребительский сектор. Поэтому на акции нефтегаза указывает самая большая стрелочка сейчас. На акции из финансового сектора - средняя. И на акции потребительского - самая маленькая.
Вся эта конструкция позволяет покупать акции практически не задумываясь. Счет пополняется. А дальше я ищу самую верхнюю и большую стрелочку в таблице. На какую акцию она указывает, ее я и беру. Если денег на нее не хватает, беру ту на которую указывает вторая длинная стрелочка, а далее средняя или маленькая. Все просто.
Кто-то считал, что у меня дивидендная стратегия. Я бы назвал ее смешанной. По сути это индексное инвестирование. Вот только акции для своего индекса я выбрал сам. И могу менять состав своего портфеля по собственному усмотрению. Дивиденды это тоже приятная вещь но не самая главная. Для меня важен и рост стоимости всего портфеля.
Плюсы и минусы моей стратегии
Первым плюсом, я считаю, широкую диверсификацию. Некоторые даже считают, что она слишком широкая. Но я так не думаю. Всего 31 компания на 8 секторов, это не так уж и много. Зато если какая-то одна акция прикажет долго жить, мой портфель сильно не пострадает.
Второй плюс, это простота в выборе акций для покупки. Весь выбор автоматизирован. Я просто следую рекомендациям своей таблицы.
Третий плюс. Я покупаю только акции, доля которых в моем портфеле падает. Если бы еще продавал те, которые отрастают, то это уже было бы похоже на спекуляции. В целом, не вижу в этом ничего плохого. Если спекулируешь строго по стратегии, имея высокую диверсификацию, то почему бы и нет. Моя таблица позволяет это делать легко.
Также плюсом я считаю регулярные и равномерные пополнения. Они позволяют всегда иметь хорошую среднюю цену акций. Когда весь рынок снижается, я усредняю свою позиции новыми покупками. И когда рынок развернется, то расти до точки безубыточности нужно будет уже не так много.
Минус может быть только в том, что моя стратегия не спекулятивная. И не строго дивидендная. В моменте, купив одну какую-то акцию можно заработать значительно больше. Но в этом случае вложения подвергались бы огромному риску. У меня риски небольшие, поэтому и доходы не могут перегнать разовые сделки спекулянтов. Но я придерживаюсь народной мудрости, тише едешь, дальше будешь. Поэтому пусть, спекулянты думают, что они умнее всех. Посмотрим, у кого портфель будет больше, через 10-20-30 лет 😉
А на этом у меня пока все. Всем спасибо за внимание. Высказывайте своей мнение в комментариях. До новых встреч 🖐️