Российские банки имеют право временно замораживать транзакции по картам клиентов в случае подозрений о нарушении закона, направленного на предотвращение отмывания денег. О причинах и последствиях таких действий рассказали финансовые специалисты.
В интервью RT экономист Андрей Лобода отметил, что блокировка операций может произойти в соответствии с требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». Обычно это происходит, если банк замечает подозрительные операции, такие как регулярные переводы от неизвестных отправителей, стремительное обналичивание крупной суммы или изменения в характере деятельности клиента. Лобода подчеркнул, что даже пересылка средств по просьбе друзей может вызвать вопросы, особенно если получатель находится в списке подозреваемых в мошеннических действиях.
Аналитик Алексей Лоссан указал на то, что банки могут принять меры при выявлении резкого изменения в финансовой деятельности. Например, если представитель торговли внезапно начинает получать крупные суммы за услуги, банк потребует подтверждающие документы. Да и небольшие, но нетипичные транзакции могут вызвать интерес к деятельности клиента.
Оба эксперта обращают внимание на то, что при возникновении блокировки, банки обязаны уведомлять клиента. Для снятия ограничений клиенты должны предоставить соответствующие документы, такие как договоры, справки о доходах или квитанции. Восстановление доступа к счету может занять от нескольких дней до нескольких недель. В случае отсутствия подтверждающих документов, банк может не возобновить обслуживание и передать информацию в Росфинмониторинг.
Следует учитывать, что российские банки стали чаще замораживать счета клиентов. В некоторых случаях такие блокировки могут продлиться до нескольких месяцев. Причиной блокировки может стать любая операция, включая обычные покупки или переводы средств родственникам.