Банки стали на месяцы лишать россиян доступа к их деньгам, сообщают «Известия».
Счета блокируются из-за операций, которые выглядят подозрительно, — речь идет даже про обычные переводы друзьям или оплату переводом в магазине.
В ближайшее время блокировки счетов, связанных с переводами между физлицами, могут стать более массовыми, предупреждает ведущий аналитик AMarkets Игорь Расторгуев. После периода относительного затишья пользователи расслабились и перестали внимательно относиться к финансовой дисциплине, особенно при переводах «на карту» друзьям, родственникам или частным продавцам. Однако банки по-прежнему обязаны отслеживать признаки обналичивания, неформального предпринимательства и подозрительных операций, особенно в условиях усиленного контроля за движением средств внутри страны.
Сегодня риски блокировки возрастают, если человек регулярно получает переводы от разных лиц без внятного назначения платежа. Даже добросовестные граждане могут попасть под автоматические фильтры, если в их активности будет усмотрен паттерн «теневой деятельности». Отсутствие комментария к переводу, особенно при крупных или регулярных суммах, усиливает подозрения со стороны комплаенс-отделов, предупреждает эксперт.
«Чтобы снизить риск блокировки, имеет смысл указывать в назначении перевода нейтральные формулировки, не связанные с деловой деятельностью, например, “подарок”, “помощь”, “возврат долга”», — рекомендует Игорь Расторгуев.