Счета россиян подвергаются длительной блокировке из-за вызвавших подозрения операций. Член Комитета Госдумы по бюджету и налогам Никита Чаплин предложил ряд рекомендаций по предотвращению подобных ситуаций.
В интервью изданию Life.ru парламентарий объяснил, что такие меры обусловлены необходимостью борьбы с финансовыми преступлениями. Поскольку Закон № 115-ФЗ противодействует легализации незаконных доходов и финансирования терроризма, банки вынуждены принимать меры при выявлении подозрительных операций. Такие действия могут доставлять клиентам определённый дискомфорт.
При этом Чаплин разъяснил, что существует несколько причин, по которым возможно замораживание счетов:
- крупные денежные переводы между частными лицами без разъяснения назначения;
- частые мелкие переводы, осуществляемые по подозрительным схемам;
- получение средств от контрагентов с сомнительной репутацией;
- связанные с криптовалютой операции без документального подтверждения законности доходов;
- обнаружение резких изменений в финансовом поведении клиента.
Для предотвращения блокировок счетов Чаплин советует заранее информировать банковскую организацию о всех запланированных крупных переводах, воздерживаться от подозрительных трансакций и оперативно предоставлять необходимые документы по запросу учреждения. В случае блокировки счетов рекомендуется быстро представлять подтверждение законности своих операций банку. Обычно разблокировка занимает от 10 до 30 дней. Однако в отдельных случаях она может длиться дольше.
Депутат подчеркнул, что обеспечение безопасности финансовой системы является общим приоритетом. Глубокое понимание механизмов работы банков и активное взаимодействие с финансовыми учреждениями смогут помочь избежать неоправданных ограничений.
Россияне стали жаловаться на участившиеся случаи длительной блокировки счетов по операциям, кажущимся банкам подозрительными. Недовольство вызывает и тот факт, что время на разблокировку иногда превышает 30 дней.