Народный рейтинг «Банки.ру» фиксирует рост жалоб россиян на блокировку банковских карт и длительное удержание средств.
Клиенты указывают на удержание денег свыше 30 дней, а порой и гораздо дольше.
Особенно остро эта проблема стоит для пользователей «МТС Деньги», где некоторые счета были заморожены до полугода. В других случаях блокировки составляли от полутора до трех месяцев.
Интересно, что в ряде ситуаций разблокировка средств происходила только после обращений граждан на саму платформу.
Проблемы с блокировкой средств наблюдаются и у клиентов ВТБ и Газпромбанка.
В частности, клиенты ВТБ сообщают о заморозке денег на срок от месяца до полугода. Клиенту Газпромбанка удалось вернуть средства лишь после посещения трех отделений и подачи нескольких заявлений.
Кроме того, клиенты банков, чьи средства блокируются, часто сталкиваются с трудностями при общении со службой поддержки или задержками в рассмотрении заявлений на вывод средств.
Нередко блокировке подвергаются основные счета, ограничивая доступ граждан к их деньгам, вплоть до пенсий.
Однако, по информации Росфинмониторинга, антиотмывочное законодательство не предусматривает массовых приостановок операций, и, согласно их данным, массовых блокировок не происходит.
Центробанк же объяснил, что банки ограничивают дистанционное обслуживание и отказывают в операциях из-за подозрений в отмывании доходов и финансировании терроризма, используя для этого меры, направленные против "дропперов" и теневого бизнеса.
Эти действия, по заявлению ЦБ, имеют объективные основания из-за изощренных методов.
Процесс разблокировки счетов затягивается из-за роста финансового мошенничества и необходимости банков проводить многоуровневые проверки и запрашивать документы о происхождении средств.
Хотя увеличение объема проверок и нагрузка на службы безопасности банков понятны, ужесточение мер приводит к блокировкам добросовестных клиентов по формальным признакам, что является неизбежным, но нежелательным следствием борьбы с мошенничеством.
При этом закон предусматривает лишь краткосрочные приостановки (до 2 дней, или 30 дней при отсутствии клиента). Более длительные блокировки могут свидетельствовать о неэффективности банков в обработке потока подозрительных операций.
Поэтому переводы денег незнакомцам по номеру телефона, особенно в ситуациях вроде неработающего терминала, могут стать причиной блокировки счета.
Блокировки также связаны с пожертвованиями и покупками у неофициальных продавцов.
Рекомендуется проявлять осторожность при переводах: для сбора на бытовые или общественные нужды лучше использовать банковские сервисы, а не объявления в чатах.
При переводе средств знакомым многие начинают указывать назначение платежа, например, «подарок» или «помощь».