Продолжение темы про то как банки блокируют карточки.
Это новости уже сегодня висят в главной ленте новостей. П нсли на них нажать, то вот что выходит:
Я не знаю как там у дропперов, но мои читатели поделились большим количеством историй, которые я оформляла в отдельные статьи и ссылка на них внизу:
Из всего этого я поняла, что "подозрительной" операцией сейчас считается абсолютно любая невинная операция, даже если сумма мизерная. Карточку и мобильное приложение в любой момент могут заблокировать. Страшно даже представить, что делать людям которые живут за границей и платили через мобильное приложение, как я например. Об этом даже говорить не хочу.
Ах, жаль, что больше нельзя расплатиться серебряными или золотыми монетами как в давние времена.А то бы носили с собой холщевые мешочки.
Истории моих читателей о том как к них нелепо блокировали карточки:
Но мне все ещё пишут, давайте же почитаем.
Все скрины взяты с моей собственной страницы.
Мне даже кажется, что это некий эксперт наблюдается как "общая температура по больнице"-как большинство людей будут реагировать. Хотя понятно как они будут реагировать.
А а теории конечно все красиво и складно. Представители банков объясняют, что блокируют если человек совершает более 30 транзакций в день или если совершает частые транзакции на сумму более 100 тысяч в день, каждый день ииперт более 10 разных получателей, иежу получением и отправкой прошло прошел очень небольшой промежуток времени и так далее.
Тогда почему по факту блокируют тех, кто сам себе переводит небольшие суммы? То есть алгоритм, который за всем этим следит насколько недоработанный и примитивный, что он не отличает на сужте счета идут зачисления или на ваши собственные?
Это мне напоминает алгоритмы дзена, которые могут заблокировать статью, например за выражение "члеN партии" и это не шутка. Искусственный интеллект не различает выражения и различные смыслы одного и того же слова, он заточен на определённые слова, которые он должен выявлять и банить. Вот и тут. Блокировка видимо должна срабатывать через заданное количество транзакций и не важно кто, что,кому и какой мизер со своей официальной зарплаты переводит.
Некоторые читатели, а в том числе и представители банка, доказывают мне что если банк заблокировал карту или приложение, то значит на это действительно есть причина. Не поверю во первых к меня есть критическое мышление, которое крайне редко подводит, во вторых- на нашем собственном двухнедельном опыте, да и многочисленные истории моих читателей это подтверждают.
Юрист одного из банков поясняет на примере, возьмем вы ежемесячно получаете на свою карту перевод в 50 тысяч рублей м помет "аренда квартиры" без деклараций. А этом случае вв можете получать претензии от ФНС. Аналогные вопросы могут задаваться фрилансерам.
Все мы знаем, что с 1 июля этого года вступили в силу изменения в закон о противодействии отмыванию доходов.
Юристы рекомендуют подкреплять транзакции пояснениями. Например такими:
"Безвозмездный перевод на день рождения или Новый год"
"Перевод для помощи ребёнку на учебники"
"Возврат долга от Иванова И. И" ( другие инициалы)
Еще совет от юристов который я лучше скопирую :
Мне вот кажется, что все эти движения не только против дропперов, а ещё, мне так кажется, хотят взяться и за релокантов, которые уехали из страны после феврался определённого года. Я даже не имею ввиду тех, кто работает в IT или на отдаленке, для зарубежных компаний.
Имею ввиду тех, кто уехал якобы туристом, на последние деньги и вдруг резко стал блогерам, продавцом успешного успеха, "психологам", астрологом, риэлторам, дизайнером, фитнес-тренером, "диетологом" и так далее.
Но пока, как я вижу, страдают обычные люди, которые живут на зарплату и исправно платят налоги.
Наверное у них тоже будут вскоре на месяц блокировать, под соусом "борьбы", а деньги будут крутиться😎
Но это моя диванная аналитика..😉
P.S. Пока я все это писала, одна девушка, которая меня читает и сама ведет блог, вот что написала под другой моей статье по данной теме.
Так что моя аналитика не такая уж и диванная.. Про "якобы" я тоже уже намекнула в нескольких статьях. Кому нужно, тот поймёт...
Как почитать больше новостей по данной теме:
1) Заходите на оглавление моей странички:
Потом ищите интересующую вас подборку: