Здравствуйте, друзья! 🤝
Вчера, 25.07.2025, исполнилось ровно 3 года с того момента, как я запустил свой публичный ИИС.
Тогда это был ещё ИИС-1, который со временем превратился в ИИС-3.
Уже оформленный официально, даже налоговый вычет по нему получил.
Сейчас мой ИИС-3 оценивается в 470 868 рублей 13 копеек, тогда как за всё время отправил туда 361 500.
Кстати, заметьте, на скриншотах портфеля стоит дата 25.07.2025, хотя сегодня уже 26 число. Просто скриншоты я сделал ещё вчера, а писать в блоге было лень.
Бумажная прибыль: 109 368,13 деревянного или 30,25%. Получается, примерно 10,08% в год, хотя портфель пополнен не единоразово. Деньги туда отправляются примерно раз в 2 недели.
За первый год бумажная прибыль составила 30% годовых, а по итогам второго она же составила 8,28% годовых. Ежемесячные пополнения срезают общий процентный доход - это неоспоримый факт, однако с их помощью можно усреднять активы, выводить их в ноль и даже плюс.
В итоге, 361 500 рублей, вероятно, дали бы больше доходности, если бы были инвестированы единоразово, но инвестировать их единоразово у меня возможности не было, да, полагаю, у многих россиян тоже.
Теперь к составу портфеля. Сейчас там 60,81% акции, которые потихоньку начал набирать без продаж с конца ноября 2024, постепенно раздавая облигации.
Акционная часть состоит из дивидендных бумаг, по которым выплаты происходят, в основном, регулярно. Бывают, конечно, у кое-кого чёрные полосы и отказы от выплат, но бывают и жирные годы (акции цикличных сырьевых компаний, к которым можно отнести, скажем, чёрных металлургов или "Норникель").
Здесь у меня бумажный убыток, -6 336,83 деревянного, он же -2,17%.
В принципе, акционная часть, в основном, состоит из бумаг, которые собрал в виртуальный портфель, он же фонд, имеющий название "Богатство России+".
Честно говоря, мне, наверное, хватит. Не вижу смысла скупать полностью индекс МосБиржи или весь российский рынок акций целиком, хотя, помимо имеющихся у меня бумаг, если интересные, например ЦМТ.
В облигациях сейчас 38,55% портфеля или 181 519 рублей 82 копейки. Бумажный убыток - 3 251,86 деревянного или 1,76%.
Из облигаций последнее время стараюсь приобретать замещайки и юаневые, а также долговые бумаги максимально надёжных эмитентов с годовой доходностью от 15% и выше.
Может быть, на примере публичного ИИС это не особо заметно, но есть у меня также непубличные брокерские счета. Там, в основном, длинные ОФЗ, максимально длинные муниципальные бонды, дающие доходность выше 15% годовых и короткие, а также средние облигации более-менее надёжных компаний, обыгрывающих по доходности банковские вклады.
Как я прикинул, при реинвестировании купонов на длинной дистанции облигации в условиях российской действительности обгоняют индекс МосБиржи полной доходности, что "брутто", что "нетто". Единственное условие - доходность бондов должна быть выше 15% годовых до вычета налогов в условиях работы сложного процента.
А этого, в принципе, можно добиться.
На публичный ИИС недавно приобрёл 2 замещайки номиналом по 100 долларов США каждая и подал заявку на участие в первичном размещении облигаций Полипласт-08.
Затея рискованная, но всё-таки решил вписаться.
Почему стал обращать внимание на замещайки и юаневые бонды?
Как мне кажется, в укреплении рубля к наиболее известным иностранным валютам (доллар США, евро, юань) сейчас достигнуто некое дно, а сами валюты покупать не особо интересно. Вот где-то с месяц назад начал покупать замещающие и юаневые бонды на свободные деньги.
Ну и напоследок. Почему держу так много флоатеров, хотя ключевую ставку начали снижать?
Так получилось. Пока перекладывал деньги из акций в облигации, продавал бумаги, которые больше всего выросли. А так как мне 38 лет, решил оставить долю облигаций в районе 38% (от 38% до 39%), так и держу пока, хотя, может быть и продавать пора, перекладываться в бумаги с фиксированной доходностью.
На этом пока всё, друзья! До свидания и, надеюсь, до новых встреч! 🤝