В этой статье о: уголовном деле за дропперство, ответственности за передачу счета, мошенничестве с банковскими счетами, передаче счета ИП мошенникам, наказании за дропперство...
Приветствуем Вас, коллеги и читатели и подписчики канала МКА «Лекс»! Сегодня разберем на косточках не просто горячую новость, а первый в Москве уголовный «блин» по дропперству. Да-да, тот самый случай, когда банальное желание подзаработать в интернете привело 52-летнюю москвичку не к погашению долгов, а прямиком под стражу и статью УК. Ирония? Горькая, как полынь. Пока власти борются с финансовыми мошенниками на уровне законов (новый-то как раз в конце июня вступил!), сами граждане, увы, продолжают вестись на «халяву». Разберемся, чем это пахнет для всех нас, и как не стать винтиком в машине мошенников.
Кто попался на крючок первым? История как предупреждение
Напомним суть: женщина ищет подработку. Находит (видимо, в каком-нибудь чатике с кричащим заголовком «ЗАРАБОТОК БЕЗ ОПЫТА!»). Задание «работодателя»? Открыть счет ИП. Казалось бы, ну и что? Счет же ее, она ИП (пусть и номинальное). Вот вам и начало передачи счета ИП мошенникам. Результат: через этот счет ловкие парни перевели свыше миллиона рублей украденных у граждан денег. Наша героиня исправно сливала данные по транзакциям через мессенджер. Итог: возбуждено первое в Москве уголовное дело о дропперстве, обыск, изъятие телефонов, компов, банковских и SIM-карт. Долги, которые она хотела погасить, никуда не делись, а вот проблемы выросли в геометрической прогрессии. Грустно? Еще бы. Но закон, как говорится, суров, но это закон.
Как теперь карают за "несерьезную" передачу счета? Тюрьма вместо зарплаты.
С 1 июля 2025 года в Уголовном кодексе РФ красуется новая статья 174.4 – «Использование платежных средств, заведомо приобретенных преступным путем». В просторечии – статья за дропперство. И она нешуточно кусается:
- Штраф: От 100 000 до 300 000 рублей (или в размере зарплаты/дохода за 1-2 года). Те самые долги, которые хотела закрыть наша фигурантка, покажутся цветочками.
- Свобода: до 3 лет лишения. Три года вместо "легких денег". Ответственность за дропперство теперь реальная и суровая.
Зачем мошенникам именно ваш счет? И почему это так опасно?
- Анонимность. Ваш счет – их щит. Деньги крутятся через "чистого" человека, что сильно затрудняет отслеживание цепочки до самих мошенников. Финансовая преступность Москва и других городов процветает на этой серой зоне.
- Легализация (отмывание). Грязные деньги, прошедшие через ваш "номинальный" счет ИП или карту физлица, приобретают видимость законных поступлений (от "бизнеса").
- Вывод средств. Ваш счет – конечная точка перед выводом наличных или переводом в офшоры. Мошенничество с банковскими счетами – это всегда многоступенчатая схема, и дроппер – ее ключевое звено.
Практические рекомендации от МКА «Лекс»: как не стать дроппером по незнанию или глупости?
- Любое предложение "легких денег" за открытие счета (ИП или физлица) или передачу реквизитов карты – 99,9% МОШЕННИЧЕСТВО. Запомните это как "Отче наш".
- "Работа" курьером по переводу/обналичиванию денег? СТОП! Это классическая схема использования дроппера. Вас превращают в живого "банкомата" для преступных денег.
- Не передавайте НИКОМУ данные своих карт, телефонов, доступов к банк-клиентам. Даже "другу", "родственнику" или "надежному работодателю". Защита банковских реквизитов – ваша прямая ответственность.
- Насторожитесь, если вас просят получать переводы от незнакомцев и переводить их дальше (даже с удержанием "комиссии"). Это оно, родное дропперство.
- Доверяйте только официальным каналам трудоустройства. Если работодатель не может встретиться в офисе, показать документы, заключить нормальный договор – бегите.
Выводы и инструкция к действию:
- Дропперство – УГОЛОВНОЕ ПРЕСТУПЛЕНИЕ. Не оправдание: "Я не знал", "Мне обещали". Незнание закона не освобождает.
- Риск многократно превышает мнимую выгоду. 3 года тюрьмы и сотни тысяч штрафа за "заработок" в несколько десятков тысяч? Игра не стоит свеч.
- Мошенники изощренны. Они играют на вашей финансовой уязвимости, жалости, доверчивости. Будьте скептичны ко всему, что пахнет "легкими деньгами".
- Ваш банковский счет – ваша зона ответственности. Его использование в преступных схемах – ВАША проблема перед законом.
Что делать, если уже втянулись в подозрительную схему или вас обвиняют в дропперстве?
- НЕМЕДЛЕННО ПРЕКРАТИТЕ ВСЕ ДЕЙСТВИЯ.
- НЕ УДАЛЯЙТЕ ПЕРЕПИСКУ, СМС, ИСТОРИЮ ЗВОНКОВ, ВЫПИСКИ СО СЧЕТОВ. Это ваше потенциальное алиби.
- НЕ ОБЩАЙТЕСЬ С "КУРАТОРАМИ".
- СРОЧНО ОБРАТИТЕСЬ К АДВОКАТУ, СПЕЦИАЛИЗИРУЮЩЕМУСЯ НА ФИНАНСОВЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЯХ И МОШЕННИЧЕСТВЕ. Чем раньше – тем больше шансов минимизировать последствия или доказать отсутствие умысла.
Коллегия адвокатов «Лекс» – ваш эксперт в сложных ситуациях, связанных с обвинениями в дропперстве и финансовых преступлениях. Мы понимаем механизмы этих дел, знаем тонкости новой статьи и готовы защищать ваши права на всех этапах следствия и суда.
Не дайте одной ошибке сломать вашу жизнь!
👆 Лайк – если статья была полезной и отрезвляющей.
- 💬 Комментарий – напишите, сталкивались ли вы или ваши знакомые с подобными "предложениями о работе"? Какие схемы кажутся сейчас самыми распространенными? Это поможет нам понять, о чем писать дальше!
- ↪️ Поделитесь статьей – предупредите друзей и близких об опасности дропперства. Знание – лучшая защита.
- 🔔 Подпишитесь на канал МКА «Лекс» – чтобы всегда быть в курсе актуальных юридических рисков и способов защиты.
- 🆘 Нужна помощь адвоката прямо сейчас?
☎️ Звоните: +7 (495) 720-24-66
🌐 Оставьте заявку на сайте: mka.lex.ru (укажите "Консультация по дропперству/финансовым преступлениям")