Подозрительный перевод на карту от незнакомца может быть частью мошеннической схемы. В этой ситуации важно повести себя правильно, чтобы обезопасить собственные средства, нервы и репутацию.
Эксперт о мошеннических переводах
Переводы с карту на карту – популярная банковская услуга. Россияне пользуются этой возможностью очень часто. Бывают и ошибки при переводах, когда деньги уходят не туда. Но если вам на карту пришел перевод от незнакомца, стоит проявить бдительность.
Как рассказала Ирина Глушкова, председатель Комитета по финансовой грамотности общественной организации "Опоры России", такой перевод может быть связан с мошеннической схемой.
"Если к вам на карту пришли неизвестные деньги, вы не ждали этот платеж, необходимо сразу же сообщить об этом в чате онлайн-банка, а затем обратиться лично в филиал и написать заявление, что к вам на счет (на карту) поступил платеж неизвестного лица, что вы его не ждали и хотите, чтобы он был отправлен назад", – сообщила Глушкова.
Виды мошеннических схем с переводами денег
У злоумышленников есть разные схемы с использованием переводов.
- Мошенники переводят человеку деньги. Связываются с ним и требуют вернуть перевод. Для возврата они указывают сторонний счет. Таким образом, раз деньги не вернулись на тот же счет обратно, они будут считаться присвоенными. И получателю придется заплатить дважды.
- Просьба вернуть деньги на указанный счет может обернуться втягиванием в еще одну противозаконную схему. Мошенник может запутывать следы, переводя уже похищенные у кого-то средства. Тогда доказывать, что вы не являетесь сообщником злоумышленника, придется самостоятельно.
- Есть еще один вариант схемы, когда у мошенников есть база с реквизитами карт. Тогда реквизиты получателя могут располагаться на стороннем сайте, а перевод денежных средств может быть оплатой за услуги или товар от обманутого покупателя. "Возвращая" деньги мошеннику на указанный им счет, человек становится его сообщником, помогая вывести средства. Обманутый покупатель будет считать мошенником первого получателя платежа, и доказывать свою невиновность также придется самому.
Кроме того, никогда не стоит соглашаться, если вам разрешают оставить часть денег, якобы за доставленное неудобство.
Также, если на вас вышел отправитель перевода и просит назвать код из СМС или push-уведомления якобы для отмены платежа, никогда не сообщайте такие данные. И неважно кем представится звонящий.
Что делать, если вам пришел подозрительный перевод
Единственно верное решение – вернуть деньги. Но сделать это нужно правильно. Переводить деньги на сторонние счета, указанные мошенниками, ни в коем случае нельзя. Нужно обратиться в банк, чтобы средства вернулись туда же, откуда они пришли.
Именно обращение в банк и добровольная процедура возврата средств убережет вас от мошенников и станет гарантом вашей порядочности и добросовестности.
Есть банки, которые позволяют вернуть ошибочный перевод самостоятельно. Прямо в приложении в истории операций можно выбрать требуемый перевод и нажать "вернуть".
В большинстве банков для этого придется обратиться в отделение финансового учреждения.
Выводы
Полученные неизвестно от кого деньги нужно вернуть, чтобы не быть втянутыми в мошенническую схему.
Деньги нельзя возвращать на сторонние счета, указанные отправителем. Их необходимо вернуть с помощью вашего банка на тот же счет, откуда они были отправлены.
Ни в коем случае нельзя тратить полученные ошибочно деньги. Также не надо оставлять себе часть суммы, даже если отправитель разрешает это сделать. Так можно стать фигурантом судебного дела.
Обратившись в банк и вернув с его помощью подозрительный перевод, вы обезопасите себя от мошенников.