- Да как бы я понял, что это обман - если я в офисе банка?! Ну все же реальное: вывеска, персонал, документы! - Сергей еле сдерживал себя от досады.
Еще бы. Несколько часов назад сотрудница ВТБ встретила его в отделении московского банка и отвела к менеджеру. В переговорной комнате он собственными руками передал ему крупную сумму в валюте. А получить должен был рубли по очень хорошему курсу.
А теперь та же сотрудница — в слезах. Говорит, что не знает, где деньги, а все подписанные документы — фальшивка.
❓А действительно - как распознать обман, если всё выглядит законно и официально? И должен ли за мошенничество отвечать сам банк, раз оно произошло в его стенах? Изучаем, что сказали московские суды.
Как становятся жертвами обмана
Степан и Сергей — обычные москвичи. Уж точно не долларовые миллионеры. У одного — свой бизнес, у другого — стабильная работа. Оба на свои, а также через займы у друзей скопили крупные суммы в валюте. И хотели их выгодно обменять.
Любой из нас хоть раз, да искал наиболее выгодный курс обмена валюты, верно? Тут же разница заключалась в десятках тысяч рублей. На этом и играли мошенники. Денис Денисенко — главарь группы, ранее трижды судимый за мошенничество — прекрасно понимал психологию жертв.
🔴Крючок был продуманным: все оформлялось не как сомнительная сделка в офисе неизвестного ООО, а как «эксклюзивная услуга» крупного банка.
Денисенко через знакомых распускал слухи о связях в банке, через которые можно получить выгодные услуги "для своих". Он понимал, что рекомендация - лучшая реклама. Именно так он хотел выйти на клиентов с деньгами.
Это сработало. Степан и Сергей клюнули на наживку. Но, имея на руках крупные суммы, они никогда не согласились бы на сомнительную сделку. Они поверили бы только банку, документам, печатям. Это их и погубило.
Идеальная декорация: банк как прикрытие
24 августа. Рублевское шоссе, отделение ВТБ. Обычный рабочий день в одном из самых надежных банков страны. Клиенты заходят, выходят, решают свои вопросы. Ничего настораживающего.
А в это время в переговорной комнате разворачивается почти голливудское преступление
Представьте себя на месте пострадавших. Вы по рекомендации знакомого приходите в отделение банка. Солидный интерьер, логотипы ВТБ на стенах. Вас встречает приветливая сотрудница с фирменным бейджиком и ведет в переговорную комнату.
‼️️За столом в переговорной ждет менеджер, который грамотно объясняет суть предлагаемой валютной операции. Можно обменять валюту по очень выгодному курсу. Но есть нюанс — это не делается через кассу. Там и курс другой, и рублей в нужном количестве нет. Но специально под эту сделку можно заказать инкассаторскую машину с нужной суммой наличности.
По рукам? Тогда вызываем инкассаторов, а на это время валюта принимается на ответственное хранение в банк. Опасаться нечего – просто без оформления поступления валюты, нельзя подать заявку на пополнение рублями.
Если согласны, то дайте, пожалуйста, паспорт Марине – она оформит договор и акт принятия валюты на ответственное хранение банка.
Словом, все выглядит вполне логично. Даже штатно.
🔴Только вот «менеджер» Денисенко не работает в ВТБ. А предлагаемые им к подписанию документы — подделка. Накануне он сам их отправил на почту Марине – единственного настоящего сотрудника банка. Именно поэтому у неё есть доступ к переговорной комнате.
Но откуда это узнать обычному человеку? На договоре - печать, документы подписаны. Даже деньги пересчитаны на машинке - её Марина накануне взяла у операциониста.
Сергей, а через некоторое время и Степан подписывают договоры хранения. Получают свой экземпляр. Спокойно выходят из переговорной и ждут приезда инкассаторской машины.
🔴А их деньги в это время третий участник преступной группы уже выносил из банка
Денисенко тоже покидает отделение через несколько минут. В следующий раз потерпевшие увидят его только при проведении следственных действий.
Как Вам схема? Давайте честно - смогли бы Вы распознать подвох?
Понятно, что сейчас нам легко давать советы. Но, согласитесь, определенные настораживающие "странности" все же были.
Но главный вопрос – а должен ли за ущерб отвечать банк?
Кунцевский районный суд не стал церемониться с мошенниками. Денис Денисенко получил 7,5 лет строгого режима. Подельник, вынесший из банка деньги потерпевших, - 6 лет. Единственная настоящая сотрудница банка Марина — 4 года.
🔴Вот что интересно: потерпевшие потребовали возмещение ущерба не только с мошенников, но и с самого ВТБ.
Суды первой и второй инстанции отказались признать ВТБ соответчиком по гражданскому иску потерпевших. Мол, банк же не поручал своей сотруднице совершать преступление и выгоды от него не получил.
А вот Второй кассационный суд общей юрисдикции отменил приговор в части отказа в ответственности банка и направил его на новое рассмотрение (кассационное определение от 03.06.2025 N 77-1445/2025).
КАК СЧИТАЕТЕ – БАНК ДОЛЖЕН ОТВЕЧАТЬ ЗА ПРИЧИНЕННЫЙ УЩЕРБ?
Преступление совершено в помещении банка, с использованием его ресурсов, при участии его сотрудницы. Жертвы пострадали именно потому, что поверили банковской атмосфере.
ВТБ утверждает: мы не виноваты, наш сотрудник совершил незаконные действия по собственной воле. Потерпевшие возражают: а кто должен был контролировать этого сотрудника, если не сам банк?
Выскажите свое мнение в комментариях — кто, по-вашему, должен компенсировать ущерб обманутым клиентам? Только сами мошенники или банк тоже должен нести ответственность за то, что происходит в его стенах?
То, что это произошло в таком крупном банке, кажется невероятным. Но ещё более удивляет, что подобная история случилась и в Сбербанке!
Поставьте лайк нашей статье и подпишитесь на наш канал – пишем о мире законов и судов о том, что может коснуться каждого.
Кстати, вы уже читали у нас про: