Центральный банк России разъяснил порядок идентификации лиц, совершающих денежные переводы.
Согласно действующему законодательству, любая операция по переводу средств гражданином требует прохождения полной идентификации, независимо от суммы и направления перевода.
Если перевод осуществляется со счета в банке, дополнительное подтверждение личности не требуется - сам факт открытия счета свидетельствует о том, что идентификация уже была проведена.
В случае перевода наличных через офис оператора системы денежных переводов также необходимо установить личность отправителя. Это можно сделать посредством паспорта, биометрических данных или любого иного документа, удостоверяющего личность. Верховный суд разрешил в качестве такого документа использовать и заграничный паспорт.
Исключения предусмотрены только в определённых случаях:
- когда перевод осуществляется на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных органов, и сумма не превышает 15 000 рублей;
- при оплате налогов или жилищно-коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих ситуациях банк вправе запросить подтверждение личности отправителя, если возникают подозрения в отмывании денежных средств.
Автор статьи Геннадий Ефремов - лучший онлайн-юрист рунета по кредитам и долгам. Дистанционно отменит судебный приказ или исполнительную надпись нотариуса. Поможет выгодно выкупить долг у банка или коллектора. Подробнее на сайте юриста