🏛 ЦБ уточнил критерии для получения статуса квалинвестора

🏛 ЦБ уточнил критерии для получения статуса квалинвестора. Правила стали строже

Требования к физическим лицам

🔘Опыт работы в российской или иностранной финансовой организации не менее двух лет, если она признана квалифицированным инвестором, и не менее трех лет, если нет.

🔘Функционал: сделки с финансовыми инструментами, подготовка индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управление рисками.

🔘За последние четыре квартала: сделки с ценными бумагами и деривативами не реже десяти раз в квартал и не реже раза в месяц.

🔘Объем сделок: больше 6 млн рублей, но при наличии профильного образования или международных сертификатов — больше 4 млн рублей. Учитываются сделки на организованных торгах или вне их.

🔘Минимальный размер имущества (по состоянию на дату подачи заявки): больше 12 млн рублей до 1 января 2026 года, после — 24 млн рублей. В два раза меньше при наличии профильного образования или сертификатов. Это деньги на счетах (кроме эскроу и номинальных), обезличенные металлические счета, ценные бумаги, доли в инвестиционных фондах, цифровые финансовые активы, подтвержденные выпусками сроком до одного года.

🔘Средний годовой доход за предшествующий год больше 12 млн рублей или в два раза меньше, если есть профильное образование или сертификаты. Нужно подтверждение 2-НДФЛ или декларациями. Не включается доход от продажи недвижимости.

🔘Высшее образование по специальности «финансы и кредит» или аналогичной либо магистратура по программам «Финансы и кредит», «Финансы», «Экономика».

🔘Один из сертификатов: CFA (Chartered Financial Analyst) / FRM (Financial Risk Manager) / CIIA (Certified International Investment Analyst) / CFP (Certified Financial Planner) и аналогичные.

Требования к юридическим лицам

▪️Собственный капитал: ≥200 млн рублей.

▪️Выручка за последний год: ≥2 млрд рублей.

▪️Активы по бухгалтерской отчетности: ≥2 млрд рублей.

▪️Сделки за последние четыре квартала: не менее пяти в квартал, общий объем — больше 50 млн рублей.

Как теперь получить статус

Подать заявку на признание квалифицированным инвестором можно как в электронном виде, так и на бумаге — в обоих случаях документы нужно заверить подписью. Ведется специальный электронный реестр, в который вносятся все признанные «квалы». Сроки рассмотрения заявки напрямую не регламентированы.

Из реестра могут исключить либо по личному заявлению, либо при выявлении нарушений, либо в случае прекращения деятельности юрлица или смерти физлица.

Что изменилось

✔️С 2026 года вдвое вырастут минимальные пороги по доходам и имуществу.

✔️Требования к сделкам стали строже: теперь важны не только суммы, но и регулярность операций.

✔️Образование и международные сертификаты снижают минимальные пороги — это своего рода «льгота» для профессионалов.

✔️Впервые четко перечислены активы, которые засчитываются, — включая цифровые.

🏦 @wealth_iqs