Приветствую Вас, дорогие друзья!
Бизнес клиента — международный IT‑сервис, получавший оплату через зарубежные платёжные шлюзы. Весной 2024 года один из расчётных партнёров попал под вторичные санкции, и на счётах «зависли» $140 000. Без возможности обналичивания. Без связи с техподдержкой. Ни банк, ни процессинговая платформа не брали на себя ответственность.
Что мы сделали?
⚖️ Решение: трансграничная цессия через дружественную юрисдикцию
Мы провели уступку прав требования (цессия) от российского юрлица в адрес зарегистрированной структуры в юрисдикции, не поддерживающей санкции (в нашем случае — ОАЭ). Новая компания получила право требовать средства, ранее заблокированные.
📜 Юридическое обоснование
✅ Ст. 382–388 ГК РФ — цессия возможна при отсутствии прямого запрета в договоре.
✅ ФЗ № 173-ФЗ о валютном регулировании — при уступке валютных требований за границу важно уведомить уполномоченный банк.
✅ Письма ЦБ РФ 2023–2024 гг. подтверждают: подобные операции возможны с соблюдением процедуры.
📎 Почему это работает
✔ Цепочка владения вышла из-под прямой санкционной юрисдикции.
✔ Новое юрлицо вступает в переговоры от независимого имени.
✔ Все документы — легализованы (апостиль, нотариальный перевод, подтверждение налоговой регистрации).
А главное — не было попытки «обхода» санкций, а лишь правомерная реструктуризация имущественного права в рамках гражданского законодательства.
💡 Практические советы
Готовьте запасные юрструктуры заранее — на случай блокировки или санкций.
Не обходите валютный контроль: согласование с банком обязательно при уступке валютных обязательств.
Доказывайте добросовестность: каждая сделка — с подтверждённой экономической основой.
🔗 Если у вашего бизнеса есть активы за рубежом, или расчёты проходят через нерезидентов — уже пора выстроить «юридический второй этаж». Это не офшор, это — план Б.
📬 Пишите, если нужна помощь с подобной реструктуризацией:
https://tenchat.ru/olga_bogoslavtseva
⚖ Иногда выход из тупика лежит не в борьбе, а в архитектуре
