Если все средства у вас на одном брокерском счёте, и вы ничего туда не докладываете и не выводите — можно просто смотреть доходность в приложении. Но тогда появляются вопросы к диверсификации...но это уже совсем другая история.
А если активы у вас в разных местах, куплены в разное время, да ещё с регулярными пополнениями — считать реальную доходность становится совсем не так просто.
Вот три главных подхода:
1. TWR (Time-Weighted Return)
Взвешенная по времени доходность
Используется для оценки качества самой стратегии или управляющего, независимо от того, когда и сколько денег вы вносили или выводили.
Это идеальный вариант, если вы хотите узнать, насколько хорошо "работала стратегия" сама по себе.
2. XIRR (в Excel: ЧИСТВНДОХ)
Самый удобный и точный способ для частного инвестора
Учитывает все движения денежных средств и их даты — взносы, дивиденды, частичные продажи и т. д.
Показывает реальную годовую доходность ваших вложений.
3. IRR (в Excel: ВСД)
Внутренняя норма доходности при равномерных интервалах (например, ежемесячные вложения).
Работает, но без учёта точных дат — результат может быть искажен.
Вывод:
Если вы инвестируете не одной суммой и не в один момент, а регулярно пополняете, меняете структуру, покупаете в разное время — XIRR — ваш лучший вариант.
P.S. среднюю цену покупки лучше всего считать через взвешенное среднее
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S.2 «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»