Почему вам стоит дочитать эту статью до конца?
Вы узнаете, как не повторить фатальные промахи, которые уже стоили миллионам инвесторов их капитала. Мы разберем реальные кейсы: от краха LUNA до пузыря доткомов, покажем, как диверсификация спасла портфели в 2008 году, и объясним, почему эмоции — главный враг прибыли. После прочтения вы сможете избежать 90% типичных ловушек и сохраните свои деньги.
1.«Вложу всё в один уверенный актив — так проще заработать!»
В 2001 году акции Enron (Американская энергетическая компания) считались «надежными». Инвесторы массово покупали их, игнорируя диверсификацию. Когда компания обанкротилась из-за махинаций, акции рухнули с $90 до $0.26 за штуку. Те, кто вложил все сбережения в Enron, потеряли 99% капитала.
Диверсификация — не просто совет из учебника. В 2008 году инвесторы с портфелями из акций, облигаций и золота потеряли в среднем 20%, а те, кто держал только акции — до 50%. Разделяйте риски: даже 3-5 активов из разных секторов (технологии, энергетика, потребительские товары) снижают угрозу краха.
2. «Куплю на пике хайпа — все же так делают!»
В мае 2022 года токен LUNA стоил $80. Инвесторы верили, что алгоритмический стейблкоин UST «не может упасть». Когда пузырь лопнул, LUNA обвалилась до $0.0001, а рынок потерял $60 млрд.
То же произошло с доткомами в 2000 году. Например, акции Pets.com (продавали товары для домашних животных через интернет с 1998 до 2000 года) сначала взлетели до $11 на IPO, но через 9 месяцев компания закрылась. Индекс NASDAQ упал с 5048 пунктов до 1114 за 2.5 года. Покупать на хайпе — всё равно что заходить в горящий дом за деньгами.
3. «Все упало – продаю активы!»
В 2008 году S&P 500 рухнул на 38.5%. Паникёры, продавшие акции на дне, потеряли 40-60% капитала. Те, кто переждал, к 2012 году вернули убытки и вышли в плюс.
Главное – не поддаваться инстинкту толпы и иметь понимать, где покупать уже не надо, когда акции переоценены и где активы начинают торговаться несправедливо дешево. При этом не делать лишних движений, особенно, когда ошибку уже невозможно исправить. Так вы только накормите комиссиями брокера.
Психология — главный враг инвестора. Исследование Fidelity показало: самые успешные клиенты брокера — «мёртвые» (не проверяли счёт годами) и те, кто забыл пароль. Составьте чёткий план: например, «не продавать, пока актив не вырастет до справедливой цены или пока не произойдет негативных изменений в качестве бизнеса».
4. «Зачем изучать компанию? Главное — график!»
В 2021 году акции GameStop взлетели на 1700% из-за хайпа в Reddit. Технический анализ предсказывал рост, но фундаментальные показатели компании были катастрофическими: убытки, падение продаж. Когда ажиотаж стих, акции упали на 80%.
Фундаментальный анализ — не скучная теория. В 2016 году Уоррен Баффет купил акции Apple, изучив её денежные потоки и долю рынка. К 2024 году его прибыль составила $120 млрд. Проверяйте: выручка, долги, P/E (соотношение цены к прибыли). Если цифры слабые — проходите мимо.
Кстати, на моем канале есть подборка с уроками по фундаментальному анализу.
5. «Возьму кредит — быстро отобью!»
В 2020 году новички, взявшие займы под криптовалюту, массово ликвидировались при падении биткоина с $60,000 до $30,000. Платформа Celsius Network, выдававшая кредиты под 18% годовых, обанкротилась, оставив клиентов с долгами и нулевыми активами.
Инвестировать на заёмные средства — игра в русскую рулетку. Даже Уолл-стрит избегает leverage (кредитного плеча) выше 1:2. Правило Уоррена Баффета: «Никогда не рискуйте тем, что не готовы потерять».
Заключение
Подытожим, как избежать крупных потерь:
- Не вкладывайте все деньги в один актив или одну отрасль. Чтобы портфель был антихрпупким (об антихрупкости вы можете почитать здесь), нужно инвестировать в некоррелирующие между собой активы.
- Не покупайте на хайпе. Как правило, разгоняют акции новостями те, кто закупился гораздо ниже и заинтересован в росте.
- Не продавайте на панике, если уверены в выбранных активах. Рынок цикличен. Паника – лучшее время для набора позиции.
- Не забывайте про фундаментальный анализ. Технический анализ помогает найти уровни, от которых начинают покупать/продавать акции, но ничего не говорит о реальном положении дел в компании.
- Не торгуйте на заемные средства. Инвестиции не гарантируют высокий доход. Это не средство быстрого обогащения. Статистика говорит о том, что долгосрочно обыгрывают индекс лишь 5% инвесторов.
Данная статья была завершающей в цикле «инвестиции для начинающих». Далее перейдем к более продвинутому уровню.
Поставьте лайк, если узнали что-то полезное для себя. Подпишитесь на канал — в следующих материалах продолжим цикл статей по инвестициям, продолжим без прикрас разбирать книги по финансовой грамотности. Скоро появится рубрика разбора компаний и отраслей.
Оставьте комментарий: напишите, какие темы хотите изучить. Сделаю подробный гайд по вашему запросу. Ваши вопросы — мои следующие статьи.
#инвестиции #финграм #финансовая_грамотность #ошибки_инвесторов #инвестиции_для_начинающих