💼 Разбивка активов в портфеле
Делимся инфографикой о том, как распределены активы в портфеле руководителя аналитики GIF. Сначала посмотрите на картинку, а затем — аналитическую часть.
📊 Для начала расшифруем, что обозначают элементы в левом столбце:
Пенсионная часть — активы для долгосрочных целей (Например, покупка недвижимости, медстраховка, образование ребёнку);
Пиратская — рискованные идеи, по сути венчурный сегмент;
Платина — доля под возможную переоценку металла, которая скоро будет выведена из портфеля.
Теперь пройдёмся по внутренней структуре:
— 82% капитала сосредоточено в пенсионной части — это надёжно и стабильно. Такой вес защищает портфель от резких просадок и обеспечивает умеренный рост. Если цель — сохранить и приумножить капитал без лишних рисков, ставка на пенсионные активы оправдана.
— Для большего потенциала роста есть — рискованные бумаги (пиратская часть) и платина. Пиратская часть ограничена 10%, так что даже при просадке она не утащит за собой весь портфель. Но при реализации идей, рост может быть впечатляющим.
— Сектора распределены широко: от IT и медицины до транспорта и ритейла. Такой подход позволяет ловить рост в разных отраслях и не зависеть от одной сферы.
Как вам такое обоснование разбивки активов? Что для вас важнее сейчас — стабильность или агрессия?
💰Private-чат|📹 YouTube|🗣Задать вопрос
